Черный список ЦБ по 161-ФЗ —
что это за зверь?
Банк России ведет базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента. Эта база данных содержит информацию о таких операциях, включая данные о получателях и отправителях платежей, а также о банках, через которые были проведены эти операции. Цель создания базы - помочь банкам предотвращать мошеннические операции.
На основании пункта 5 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» Банк России формирует и ведет базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента.
Черный список ЦБ по 161-ФЗ — это база данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента. Она была создана Банком России еще в 2019 году и представляет собой централизованную систему сбора информации о таких операциях от всех кредитных организаций, работающих на территории Российской Федерации.
Каждый банк обязан передавать в эту базу данных сведения о всех подозрительных операциях, которые могут быть связаны с мошенничеством или другими незаконными действиями. В частности, это могут быть операции, когда клиент сообщает о том, что он не давал согласия на перевод денег со своего счета, или когда банк обнаруживает признаки того, что операция может быть связана с мошенничеством.
Информация, собранная в этой базе данных, используется для анализа и выявления схем мошенничества, а также для разработки мер по предотвращению подобных преступлений. Кроме того, банки могут использовать эту информацию для блокировки операций, которые могут быть связаны с мошенничеством, до получения подтверждения от клиента.