161-ФЗ
Как снять блокировку инструкция + образцы

Если ответ Центрального банка указал на МВД, существуют два способа выяснить подробности вашего дела:

Вариант №1: Посещение местного отдела полиции лично

Подготовьте распечатанный ответ от ЦБ и обратитесь в ближайшее управление МВД (там, где сотрудники имеют доступ к единой информационной базе правоохранительных органов). Объясните сотруднику свою проблему и потребуйте проверку ваших персональных данных в базе МВД. Для этого сообщите ему все известные вам реквизиты:
- Номер мобильного телефона (предоставьте разные форматы написания, например: `+71234567890`, `81234567890`, `+7 123 456 78 90`).
- Номера банковских карт/счетов.
- Любые другие идентификационные данные.

Также укажите информацию из ответа ЦБ о том, что ваши персональные данные фигурируют в конкретном деле. Просите внимательно проверить базу по указанным вами данным.

Если проблема возникла из-за конкретного денежного перевода, сообщите ФИО и номер счета отправителя, чтобы упростить поиск. После нахождения дела обязательно зафиксируйте следующую информацию:
- Полный номер уголовного дела (УД)/материала проверки (КУСП);
- Дату регистрации дела;
- Название подразделения, ведущего расследование;
- Фамилия следователя, курирующего данное дело (если такую информацию предоставят).

Затем свяжитесь со следователем и подробно изложите вашу позицию. По итогам встречи вас могут пригласить на допрос. Обязательно получите документальное подтверждение вашего статуса в уголовном процессе, ход расследования и выводы о вашей непричастности к преступлению. В дальнейшем продолжайте сотрудничество со следствием. Если ваша роль ограничится статусом свидетеля, предложите следователю направить запрос в банк с просьбой подтвердить вашу невиновность.

Вариант №2: Онлайн-обращение через портал МВД

Вы также можете подать официальное заявление через официальный сайт Министерства внутренних дел России. Подготовьте подробное письмо с указанием всех известных реквизитов:
- Ваши банковские карты/счета,
- Контактный телефон (различные варианты написания),
- Ответ от Центробанка.

Обязательно приложите сканированные копии документов, подтверждающих наличие связи ваших данных с делом, указанным в ответе ЦБ. Подробно поясните суть обращения и подтвердите необходимость оперативно связаться с вами.

Оба метода эффективны, выбор зависит от удобства и срочности ситуации.

Что делать, если пришел ответ от ЦБ и нет сведений о возбуждении дела?

Получив ответ от Центрального банка, убедитесь, что он не ссылается на МВД. Если никакой информации о следственных действиях нет, значит, источником ограничений является непосредственно банк-посредник (банк инициатор транзакций).
Следующие шаги зависят от того, какой именно банк указан в ответе ЦБ:

Если это ТБанк и вы находитесь вне Москвы:
Вам придется взаимодействовать дистанционно. Основные способы коммуникации:

• Электронная почта (желательно официальная корпоративная почта банка);
• Почта России с направлением заказного письма на юридический адрес банка;
• Телефонные звонки (нужно проявить особую настойчивость).

Прежде всего, подготовьте и распечатайте ответ от ЦБ. Покажите этот документ сотрудникам банка и попросите их разъяснить, почему возникшие ограничения касаются именно вас. Важно обратиться не к обычному оператору службы поддержки, а попытаться наладить контакт с руководителем отделения или другим ответственным лицом. Многие рядовые сотрудники недостаточно осведомлены о нюансах Федерального закона №161-ФЗ («О национальной платежной системе»).

Некоторые возможные сценарии взаимодействия с сотрудниками банка:

• Вас могут переадресовать обратно в Центральный банк ("Пишите снова в ЦБ"). Но если у вас уже есть письменный ответ от регулятора, настаивайте на разрешении вопроса прямо в банке.
• Иногда работники банка предлагают сразу обозначить причину блокировки и назвать конкретный сомнительный платеж. Это решение может ускорить процесс рассмотрения.
• Возможно потребуется направить отдельное обращение банку с просьбой исключить вас из числа подозрительных лиц путем направления соответствующего уведомления в ЦБ.

Если сотрудник банка утверждает, что у банка отсутствуют претензии к вашим операциям, попросите зафиксировать это официально в письменной форме и приложить данную справку к вашему новому обращению в Центральный банк. Дополнительно укажите, что ранее банк направил вас обращаться именно в ЦБ.

Как действовать дальше?
Универсальной инструкции нет, каждый случай индивидуален. Однако общие рекомендации:

• Сохраняйте спокойствие и вежливость в общении с сотрудниками банка.
• Будьте готовы повторить процедуру неоднократно.
• Держитесь фактов и ссылок на закон.
• Используйте любую официальную документацию (ответы ЦБ, выписки по счету и др.) для подтверждения своей правоты.

Важно помнить, что большинство ситуаций разрешаются положительно благодаря настойчивости и грамотному подходу.