Адвокат Евгений Шупиков
Снимем блокировку
Выведем
из черных списков

115-ФЗ и 161-ФЗ

адвокат
евгений
шупиков
ПОМОЩЬ В РАЗБЛОКИРОВКЕ

ФЗ-115: что с ним не так?

115-ФЗ направлен против отмывания денег, а ФЗ-161 против мошенников, но часто эти законы применяются банками некорректно, создавая трудности обычным предпринимателям и гражданам. Понимание механизма этих законов помогает эффективно решать возникшие вопросы и избегать проблем в будущем.

Блокировка по ФЗ-161

Закон № 161-ФЗ должен защищать от мошенников, но порой осложняет жизнь добросовестным пользователям. Разбираясь в законе и процедурах банка, можно предотвратить блокировки и оперативно снять ограничения.

161-ФЗ: откуда взялись блокировки?

Закон № 161-ФЗ давно регулирует банковские переводы в России. Раньше там был полезный пункт: если деньги снимались с карты без разрешения владельца, банк обязан был вернуть украденное. Идея простая: если виноват банк, потому что плохо защитил карту, значит, платит банк.

Но банки не хотели тратиться на улучшение безопасности и ещё меньше хотели возвращать людям украденные деньги. Поэтому начали искать способы уйти от ответственности и нашли его.

Что придумали банки? Летом 2024 года в законе появилась важная поправка: теперь банки обязаны вернуть украденные деньги только в одном случае — если реквизиты мошенников уже внесены в специальную базу Центробанка («чёрный список»). Более того, банки вправе самостоятельно добавлять туда сведения о клиентах и даже блокировать карты тех, чьих реквизитов коснулась эта база.

Простым языком получается следующее: банку больше не придётся возвращать деньги потерпевшим. Как только реквизиты мошенника оказываются в чёрном списке, карта автоматически блокируется, повторный перевод становится невозможен. Следовательно, сама операция считается несостоявшейся, и банк освобождается от обязанности возмещать ущерб.

Мы оформим
правильный пакет документов

Подтверждение
реальности сделок

Экономическое
обоснование операций

Источник происхождения денежных средств

Описание
деятельности

Требование
о разблокировке

Это базовый пакет
Другие документы мы тоже умеем готовить

    Запросил
    много документов
    Не провел
    платеж
    Новые счета
    не открывают

    Признаки
    блокировки

    Отключил
    интернет-банк
    Заблокировал
    деньги
    Б
    А
    Н
    К
    Потребовал
    закрыть счёт
    Все счета
    заблокированы
    Внес
    в черный список
    Ц
    Б
      Работаем по договору.
      В договоре детально прописываем план действий, сроки и гарантии
      Счета
      разблокированы
      Информация
      удалена из базы ЦБ
      Доступ
      к деньгам возвращен
      Репутация восстановлена
      Результат
      нашей работы:
      После получения блокировки главное — не наломать дров. Чем раньше вы обратитесь к нам, тем легче процесс разблокировки.
      Банк или ЦБ
      блокирует счет
      1
      Мы готовим необходимые документы, снимаем блок и восстанавливаем деловую репутацию.
      Мы
      решаем проблему
      3
      На консультации мы разбираем вашу ситуацию, выясняем причину и разрабатываем план действий.
      Вы
      обращаетесь к нам
      2

      Как мы работаем
      по разблокировке

      Процесс полностью прозрачен и адаптирован под требования конкретного банка

        Банки,
        в которых наши доверители уже восстановили карты по ФЗ-161

        написать в ватсап
        написать в телеграм
        консультация по разблокировке