Снимем блокировку
Выведем
из черных списков
из черных списков
ПОМОЩЬ
адвокат
евгений
шупиков
В РАЗБЛОКИРОВКЕ
ФЗ-115: что с ним не так?
115-ФЗ направлен против отмывания денег, а ФЗ-161 против мошенников, но часто эти законы применяются банками некорректно, создавая трудности обычным предпринимателям и гражданам. Понимание механизма этих законов помогает эффективно решать возникшие вопросы и избегать проблем в будущем.
Блокировка по ФЗ-161
Закон № 161-ФЗ должен защищать от мошенников, но порой осложняет жизнь добросовестным пользователям. Разбираясь в законе и процедурах банка, можно предотвратить блокировки и оперативно снять ограничения.
161-ФЗ: откуда взялись блокировки?
Закон № 161-ФЗ давно регулирует банковские переводы в России. Раньше там был полезный пункт: если деньги снимались с карты без разрешения владельца, банк обязан был вернуть украденное. Идея простая: если виноват банк, потому что плохо защитил карту, значит, платит банк.
Но банки не хотели тратиться на улучшение безопасности и ещё меньше хотели возвращать людям украденные деньги. Поэтому начали искать способы уйти от ответственности и нашли его.
Что придумали банки? Летом 2024 года в законе появилась важная поправка: теперь банки обязаны вернуть украденные деньги только в одном случае — если реквизиты мошенников уже внесены в специальную базу Центробанка («чёрный список»). Более того, банки вправе самостоятельно добавлять туда сведения о клиентах и даже блокировать карты тех, чьих реквизитов коснулась эта база.
Простым языком получается следующее: банку больше не придётся возвращать деньги потерпевшим. Как только реквизиты мошенника оказываются в чёрном списке, карта автоматически блокируется, повторный перевод становится невозможен. Следовательно, сама операция считается несостоявшейся, и банк освобождается от обязанности возмещать ущерб.
Но банки не хотели тратиться на улучшение безопасности и ещё меньше хотели возвращать людям украденные деньги. Поэтому начали искать способы уйти от ответственности и нашли его.
Что придумали банки? Летом 2024 года в законе появилась важная поправка: теперь банки обязаны вернуть украденные деньги только в одном случае — если реквизиты мошенников уже внесены в специальную базу Центробанка («чёрный список»). Более того, банки вправе самостоятельно добавлять туда сведения о клиентах и даже блокировать карты тех, чьих реквизитов коснулась эта база.
Простым языком получается следующее: банку больше не придётся возвращать деньги потерпевшим. Как только реквизиты мошенника оказываются в чёрном списке, карта автоматически блокируется, повторный перевод становится невозможен. Следовательно, сама операция считается несостоявшейся, и банк освобождается от обязанности возмещать ущерб.
Мы подготовим
необходимый пакет документов
Подтверждение
реальности сделок
Экономическое
обоснование операций
Источник происхождения денежных средств
Описание
деятельности
Требование
о разблокировке
Это базовый пакет
Другие документы мы тоже умеем готовить
Запросил
много документов
много документов
Не провел
платеж
платеж
Новые счета
не открывают
не открывают
Признаки
блокировки
Отключил
интернет-банк
интернет-банк
Заблокировал
деньги
деньги
Б
А
Н
К
А
Н
К
Потребовал
закрыть счёт
закрыть счёт
Все счета
заблокированы
заблокированы
Внес
в черный список
в черный список
Ц
Б
Б
Работаем по договору.
В договоре детально прописываем план действий, сроки и гарантии
В договоре детально прописываем план действий, сроки и гарантии
Счета
разблокированы
разблокированы
Информация
удалена из базы ЦБ
удалена из базы ЦБ
Доступ
к деньгам возвращен
к деньгам возвращен
Репутация восстановлена
Результат
нашей работы:
нашей работы:
После получения блокировки главное — не наломать дров. Чем раньше вы обратитесь к нам, тем легче процесс разблокировки.
Банк или ЦБ
блокирует счет
блокирует счет
1
Мы готовим необходимые документы, снимаем блок и восстанавливаем деловую репутацию.
Мы
решаем проблему
решаем проблему
3
На консультации мы разбираем вашу ситуацию, выясняем причину и разрабатываем план действий.
Вы
обращаетесь к нам
обращаетесь к нам
2
Как мы работаем
по разблокировке
Процесс полностью прозрачен и адаптирован под требования конкретного банка
Банки,
в которых наши доверители уже восстановили карты по ФЗ-161
в которых наши доверители уже восстановили карты по ФЗ-161
написать в ватсап
написать в телеграм
консультация по разблокировке