ПРАВОВОЙ ЖУРНАЛ

Правовой журнал

Полезные новости из сферы 115-ФЗ, 161-ФЗ, адвокатской деятельности и других правовых вопросов.

Что не так со 115-ФЗ?

115-ФЗ — это специальный закон, который создан, чтобы помешать обнальщикам отмывать деньги.

Проблема этого закона в том, что часто банки используют его неправильно. Из-за этого страдают не преступники, а обычные предприниматели. Иногда под каток 115-ФЗ попадают даже простые граждане.

Но есть и хорошая новость. Если понимать как действует 115-ФЗ, то можно работать с банком правильно и избежать проблем. А если проблемы уже возникли, то, зная внутреннюю кухню, можно их решить.

Блокировка по ФЗ-161

Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» создан для противодействия незаконному обналичиванию денег через подставных лиц (дропов).

Однако на практике из-за сложности применения и перестраховки банков положения закона иногда необоснованно затрагивают законопослушных граждан.

Понимание реальных задач 161-ФЗ и его требований позволяет снизить риски. Если же ограничения уже наложены, знание конкретных положений закона и банковских процедур комплаенс поможет восстановить доступ к средствам.