Блокировка расчетного счета банка по Федеральному закону №115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» — одна из самых неприятных ситуаций для бизнеса. Решение банка, ставшее следствием подозрений в проведении подозрительных операций, может парализовать деятельность компании, привести к крупным финансовым потерям и нарушению договорных обязательств. Именно поэтому крайне важно знать порядок обжалования блокировки и правила подачи заявлений в Межведомственную комиссию Центрального банка России (МВК ЦБ).
Как снять блокировку по ФЗ-161:
https://shupikov.com/115-fz/chernii-spisok-cb-dlya-fizlic-161-fz
Когда обращаться в МВК ЦБ?
Решение о блокировке может быть принято самим банком, исходя из собственных критериев и внутренней политики контроля за соблюдением законов. Но если клиент убежден в своей добропорядочности и отсутствии нарушений, можно обратиться в Межведомственную комиссию ЦБ для оспаривания неправомерных действий кредитных организаций.
Перед подачей заявления убедитесь, что выполнены все требования банка, касающиеся предоставления необходимой документации и разъяснений по сделкам. После этого можно начинать подготовку официального обращения.
Решение о блокировке может быть принято самим банком, исходя из собственных критериев и внутренней политики контроля за соблюдением законов. Но если клиент убежден в своей добропорядочности и отсутствии нарушений, можно обратиться в Межведомственную комиссию ЦБ для оспаривания неправомерных действий кредитных организаций.
Перед подачей заявления убедитесь, что выполнены все требования банка, касающиеся предоставления необходимой документации и разъяснений по сделкам. После этого можно начинать подготовку официального обращения.
Порядок подачи заявления в Межведомственную комиссию
Процедура подачи заявления включает несколько этапов:
1. Подготовка письменного обращения.
Заявление оформляется на официальном бланке компании, подписывается руководителем и заверяется печатью (при наличии печати). Документ составляется в свободной форме, но должен содержать конкретные факты и объяснения по поводу возникшей ситуации.
2. Сбор необходимых документов.
Приложите к заявлению копию уведомления банка о блокировке, выписку по расчетному счету, договоры с контрагентами, налоговые декларации и любые другие документы, подтверждающие обоснованность проводимых операций.
3. Отправка заявления.
Документы направляются почтой заказным письмом с уведомлением о вручении или лично представителю Межведомственной комиссии ЦБ.
Процедура подачи заявления включает несколько этапов:
1. Подготовка письменного обращения.
Заявление оформляется на официальном бланке компании, подписывается руководителем и заверяется печатью (при наличии печати). Документ составляется в свободной форме, но должен содержать конкретные факты и объяснения по поводу возникшей ситуации.
2. Сбор необходимых документов.
Приложите к заявлению копию уведомления банка о блокировке, выписку по расчетному счету, договоры с контрагентами, налоговые декларации и любые другие документы, подтверждающие обоснованность проводимых операций.
3. Отправка заявления.
Документы направляются почтой заказным письмом с уведомлением о вручении или лично представителю Межведомственной комиссии ЦБ.
Адрес направления:
Центральный банк Российской Федерации
Департамент регулирования расчётов и платёжных систем
Москва, ул. Неглинная, д. 12
107016
4. Рассмотрение комиссией.
Комиссия рассматривает поступившую жалобу в течение определённого срока (обычно около месяца), после чего принимает одно из двух решений: оставить блокировку в силе или отменить её.
Важные моменты при подаче заявления
Итоги и выводы
Процесс подачи заявления в Межведомственную комиссию ЦБ может показаться длительным и трудным, но он необходим для восстановления нормальной работы бизнеса и избежания долгосрочных экономических потерь. Правильно составленное заявление и достаточная аргументация помогут успешно оспорить блокировку и вновь наладить расчеты через банковскую систему.
Комиссия рассматривает поступившую жалобу в течение определённого срока (обычно около месяца), после чего принимает одно из двух решений: оставить блокировку в силе или отменить её.
Важные моменты при подаче заявления
- Формулировка жалобы должна быть лаконичной и понятной. Используйте конкретный юридический язык и подкрепляйте каждое утверждение фактическими доказательствами.
- Представьте полную картину происходящего, перечислив предпринятые ранее попытки разрешить конфликт с банком.
- Приложите всю необходимую сопроводительную документацию, подтверждающую правоту вашей позиции.
Итоги и выводы
Процесс подачи заявления в Межведомственную комиссию ЦБ может показаться длительным и трудным, но он необходим для восстановления нормальной работы бизнеса и избежания долгосрочных экономических потерь. Правильно составленное заявление и достаточная аргументация помогут успешно оспорить блокировку и вновь наладить расчеты через банковскую систему.
