Как мы спасли компанию от принудительной ликвидации из-за «красной зоны» ЦБ

К нам обратился директор компании, получивший уведомление от налоговой о принудительной ликвидации. Причина — фирма провела 6 месяцев в «красной зоне» ЦБ. Несмотря на активную деятельность и платежи через счета, банк заблокировал операции по 115-ФЗ. Вместо работы с причиной проблемы клиент потратил время на суды с банком и игнорировал требования регулятора. Итог: налоговая начала ликвидацию, а учредителю грозил запрет занимать руководящие должности на 3 года.

ЦБ РФ заносит бизнес в «красную зону», если видит признаки подозрительных операций: обналичку, транзакции с фирмами-однодневками, просроченную отчетность. Банки блокируют счета, а если за полгода компания не оспорит статус через Межведомственную комиссию (МВК) ЦБ — налоговая автоматически закрывает бизнес. Сроки восстановить невозможно, а суды не отменят решение регулятора.

Большинство предпринимателей действуют неверно. Они тратят время на переписку с банком, судебные иски или попытки вывести деньги. Некоторые вообще игнорируют проблему, надеясь, что «само рассосется». Такой подход только ускоряет ликвидацию. В нашем случае клиент тоже пытался судиться с банком, но это не помогло — счет оставался заблокированным, а сроки МВК истекли.

Ситуация казалась безнадежной: сроки обращения в МВК прошли, налоговая уже подала документы. Но мы нашли выход. Собрали доказательства, что клиент не знал о «красной зоне» из-за смены директора. Подготовили досье с выписками по счетам, договорами и аудитом налоговой отчетности. Через переговоры с ЦБ доказали, что текущая деятельность легальна, а прошлые нарушения — ошибка предыдущего руководства. Параллельно приостановили ликвидацию через заявление в налоговую.

Через 2 месяца ЦБ перевел компанию в «желтую зону». Налоговая отозвала требование о закрытии бизнеса. Учредитель избежал дисквалификации, а компания продолжила работу. Главное — мы устранили не только последствия, но и причину: обновили контрагентов, сменили подозрительные схемы работы и настроили регулярный аудит.

Не теряйте время на переписку с банком или попытки вывести активы. Сразу обращайтесь к юристу, который специализируется на 115-ФЗ. Соберите документы, подтверждающие легальность операций. Подайте ходатайство в МВК ЦБ — даже после истечения срока есть шанс, если доказать, что компания исправила нарушения. Параллельно запросите в налоговой отсрочку ликвидации на время проверки.

ЦБ и налоговая требуют профессионального подхода. Неправильно составленное ходатайство в МВК приведет к отказу. Попытка сменить директора или учредителя без аудита истории компании усугубит подозрения. Если ликвидация завершится — вы потеряете бизнес и право управлять другими компаниями 3 года.

Регулярно проверяйте статус компании в реестрах ЦБ. Откажитесь от подозрительных контрагентов — даже один платеж фирме-однодневке может стать триггером. Если банк ограничил счет, не ждите — сразу обращайтесь в МВК. Настройте внутренний контроль: аудит отчетности, мониторинг транзакций, проверку новых партнеров.

В нашей практике 7 из 10 компаний удалось спасти от ликвидации. Если вы получили уведомление — не опускайте руки. Доверьтесь профессионалам, которые знают, как работать с ЦБ и налоговой.

Отправьте ИНН, и я проанализирую риски. Узнайте, не находится ли ваш бизнес в «красной зоне» ЦБ.