как мы вывели
строительную компанию
из красной зоны ЗСК Центробанка

Для многих руководителей строительные проекты – это не просто бизнес, а годы труда и усилий команды. Поэтому новость о блокировке счёта может стать настоящим ударом. Недавно мне довелось принять участие одном таком деле.

Руководитель крупной строительной компании, занимающейся жилищным строительством, обратился ко мне с неприятной новостью: банк заблокировал их расчётный счёт. Причиной стал механизм оценки рисков, известный как система «светофор» Центрального Банка России, или платформа «Знай своего клиента» (ЗСК ЦБ). По результатам анализа компании была присвоена категория высокой степени риска, что привело к полной остановке всех финансовых операций. Эта ситуация ставила под угрозу выполнение обязательств перед партнёрами, сотрудниками и государством.

Механизм «светофора» присваивает компаниям одну из трёх категорий риска:

🟢 Низкая степень риска
🟡 Средняя степень риска
🔴 Высокая степень риска

Попадание в красную зону означает практически парализованную финансовую активность компании. Если проблему не решить в течение шести месяцев, начинается процедура принудительной ликвидации. Для нашего клиента это означало риск потерять всё, что было создано годами тяжёлого труда.

До обращения ко мне руководство компании пыталось самостоятельно решить проблему, подавая документы и пытаясь договориться с банком. Однако все усилия оказались тщетными: банк продолжал настаивать на обоснованности блокировки, ссылаясь на требования регулятора.

Нам предстояла серьёзная работа. Необходимо было собрать полный комплект документов, подтверждающих законность всех операций компании. Мы подготовили 69 документов на 283 страницах, подробно описывающих каждый аспект деятельности компании. Каждый платеж был обоснован и подкреплён соответствующими доказательствами.

Эта работа потребовала глубокого погружения в бизнес-процессы клиента, изучения всех контрактов, бухгалтерских отчётов и налоговых деклараций. В результате получился документ, который не оставил сомнений в добросовестности компании.

Параллельно с подготовкой документов мы вели активную работу с Центральным Банком. Мы использовали все доступные правовые инструменты, чтобы убедить регулятора в отсутствии нарушений со стороны нашей компании. Наши аргументы основывались на чётких правовых нормах и практике предыдущих судебных разбирательств.

Через 30 дней после подачи документов Центральный Банк принял положительное решение. Компания была выведена из красной зоны а репутация — восстановлена. Банк немедленно разблокировал счёт, что позволило компании вернуться к полноценной работе.