Адвокат Евгений Шупиков
евгений

шупиков

адвокат

Помощь бизнесу по 115-ФЗ

  • выход из красной зоны ЗСК
  • снятие типологии желтой зоны
  • устранение отказов
  • переход в зеленую зону
  • восстановление репутации
+7 (903) 500-16-61
    • операции не проходят
    • вывод денег невозможен
    • новый счет не открывают
    • работа парализована
    • частые отказы в операциях
    • новый счет открыть сложно
    • банки рекомендуют вашим партнерам прекратить сотрудничество с вами
    • операции проводятся
    • проблем не возникает
    • счет в штатном режиме

    Платформа ЗСК

    — это суперкомпьютер Центробанка, который распределяет ООО и ИП по трём уровням риска

    Как проверить уровень риска?

    Проверить компанию или ИП на красный уровень риска можно самостоятельно через сайт ЦБ.
    Однако данная проверка покажет лишь факт нахождения либо отсутствия компании в красной зоне ЗСК.

    Получить информацию о причинах и основаниях внесения в красную зону можно через расширенную проверку онлайн.

    Проверка на красную зону

    Проверка на желтую зону

    В настоящее время функционал сайта ЦБ не предусматривает проверку по желтой зоне платформы ЗСК Центробанка.

    Получить эту информацию можно в обслуживающем банке либо через расширенную проверку онлайн.

    NB: Желтая зона — обиходное. название среднего уровня риска совершения подозрительных операций

    Расширенная проверка онлайн:

    • нахождение в красной зоне
    • нахождение в желтой зоне
    • причины установления риска
    • основания применения мер
    • дата решения
    • коды рисков
    • типология

    Провести проверку можно через:

    Если бизнес в красной зоне

    • плохие контрагенты
    • необычные операции
    • снятие наличных
    • оптимизация налогов

    Причины

    Последствия

    Если компания в красной зоне более 6 месяцев, то ФНС запускает принудительную ликвидацию. Директора и учредителей ждет запрет на ведение бизнеса.

    План действий

    Шаг 1. Выясняем причину
    • Анализируем документы
    • Проводим аудит операций

    Шаг 2. Готовим пакет документов
    • Собираем первичку
    • Оформляем обращение

    Шаг 3. Устраняем риски
    • Исправляем недостатки
    • Реализуем мероприятия по повышению прозрачности бизнеса

    Шаг 4. Проходим комиссию
    • Подаем заявление
    • Сопровождаем процедуру

    Шаг 5. Восстанавливаем доступ к счету и деловую репутацию
    Красная зона ЗСК — самая сложная и опасная ситуация по закону 115-ФЗ. Возникает при серьезных нарушениях в операциях клиентов, таких как сомнительные крупные переводы или признаки отмывания денег. Клиент попадает под строгий контроль, счета блокируются, операции приостанавливаются. Нарушение правил грозит штрафами, уголовной ответственностью и ликвидацией юрлица. Работа по выводу компании из красной зоны требует высокой квалификации и тщательной подготовки документов.

    Если компания в желтой зоне

    Компании в «желтой зоне» важно избежать перехода в «красную». Для этого необходимо:

    1. Выявить проблемы — проанализировать внутренние процессы, рынок и финансы.
    2. Устранить риски — оптимизировать ресурсы, внедрить новые технологии и повысить эффективность.
    3. Восстанавливать репутацию — наладить коммуникацию и решить конфликты.
    4. Закрепить успех — регулярно мониторить показатели, планировать развитие и поддерживать положительный имидж.

    Главная задача

    • частые запросы документов
    • проверка платежей
    • пересмотр тарифов банка
    • отказ в открытии счетов
    • жалобы контрагентов на проблемы с платежами

    Признаки

    Причины

    • «красные» контрагенты
    • налоговые нарушения
    • игнорирование запросов
    • необычные операции
    • снятие наличных
    • персонал за штатом
    Желтая зона ЗСК — тревожный сигнал повышенной опасности согласно закону 115-ФЗ. Появляется при наличии признаков подозрительной активности клиента: мелкие нарушения отчетности, редкие нестандартные транзакции или неполная информация о происхождении средств. Организация получает предупреждение и рекомендации по исправлению нарушений. Если игнорировать предписания регулятора, возможно ужесточение контроля вплоть до перевода в красную зону. Решение вопроса в желтой зоне включает своевременное предоставление пояснений, коррекцию документации и выполнение требований банка или надзорных органов.

    Алгоритм
    перехода в зеленую зону

    План перехода в зеленую зону

    После получения блокировки главное — не наломать дров. Чем раньше вы обратитесь к нам, тем легче процесс разблокировки.

    Банк или ЦБ
    блокирует счет

    2

    3

    1

    Вы
    обращаетесь к нам

    На консультации мы разбираем вашу ситуацию, выясняем причину и разрабатываем план действий.

    Мы
    решаем проблему

    Мы готовим необходимые документы, разблокируем счет и восстанавливаем деловую репутацию.
    Счет
    разблокирован
    Информация
    удалена из "черных списков"
    Доступ
    к деньгам возвращен
    Репутация восстановлена

    Результат нашей работы

    Документы
    на переход в зеленую зону

    Подтверждение
    реальности сделок

    Экономическое
    обоснование операций

    Источник происхождения денежных средств

    Описание
    деятельности компании

    Требование
    о пересмотре риска

    Отзывы
    о работе адвоката

    Индивидуальный предприниматель
    Бородина Юлия Юрьевна
    Отзыв верифицирован
    Прекрасная работа команды профессионалов! Помогли разблокировать счета в Сбере, блокировка была по ФЗ-115 личных счетов, самостоятельно я справиться не смогла! Так как я являюсь предпринимателем , была опасность блокировки и юр. счетов! Я вовремя обратилась к Евгению. Ребята подготовили все документы, рассказывали на каждом этапе все нюансы! Огромное Вам спасибо!
    Радванская Ирина Юрьевна
    Отзыв верифицирован
    Хочу выразить огромную благодарность адвокату Евгению Шупикову и его профессиональной команде за помощь в возврате незаконно удержанных банком ВТБ личных денег.

    Вот с такой проблемой я пришла к Евгению в первый раз. ВТБ заблокировал деньги на личном счете/карте. Приложение не работает, отключили. Пришли в банк, нам говорят на Вашем счету нет денег. Запросили выписку, ее предоставить отказались. После того, как я начала скандалить, сказали подойти к 9 утра, когда будут сотрудники службы безопасности, которые разъяснят что к чему. Но ни в 9, ни на следующий день, ни через неделю мы ответа не получили. Рядовые сотрудники открывают свой компьютер, читают там какую-то информацию и на этом аудиенция заканчивается, со словами мы не видим денег на счету. Оснований у банка для блокировки личных средств никаких, просто показалось, просто захотелось. Сейчас без всякого основания коммерческие банки делают все что захотят. Нам не предъявляли ничего, просто заблокировали деньги и все. Я написала Евгению, сразу началась работа, профессиональная, системная, подавали запросы, писали письма, писали на общественных сайтах, я возила запросы в канцелярию банка, подавала документы лично, но мне потом отписывали, что документы поданы другим человеком поэтому рассмотрению не подлежат, прошли 9 кругов ада, но с поддержкой команды адвокатов руки не опускали, продолжали работать. В итоге банк наконец вернул деньги.

    Если бы мы не обратились к Евгению, это до сих пор было бы нашей проблемой, потому что прямого воздействия на банк нет, только планомерная юридическая работа по всем инстанциям. Евгений большое спасибо, что Вы и Ваша команда есть. И еще раз спасибо за помощь.
    ООО "Доктор ВЭД"
    Генеральный директор
    Суворов Алексей Владимирович
    Отзыв верифицирован
    От лица ООО «Доктор ВЭД» хотел бы выразить вам искреннюю благодарность за вашу профессиональную работу и выдающиеся усилия, которые вы проявили в нашем деле № А40-175025/23-156-1407 против Райффайзенбанка.

    Спасибо вам за успешную защиту наших интересов и доказательство незаконности блокировки банком дистанционного обслуживания нашей компании.

    Ваша стратегия, сила аргументации в судебных процедурах были впечатляющими, а ваше внимание к деталям, точность и ответственность при работе со сложными документами и сведениями, заслуживают особого упоминания.

    Благодаря вашему труду, мы смогли представить наши аргументы с максимальной эффективностью и добиться желаемого результата: суд признал блокировку незаконной и полностью восстановил наши права на дистанционное обслуживание.

    Кроме того, возмещение причиненного нам незаконными действиями банка ущерба является большим успехом, который нам никогда не удалось бы достичь без вашего участия.

    Вы были не только нашим адвокатом, но и нашим главным союзником в этом сложном процессе. Ваше профессиональное отношение, пунктуальность и внимание к деталям не оставляют сомнений в том, что мы сделали правильный выбор, поручив наше дело именно вам.

    Мы готовы рекомендовать вас всем, кто столкнулся с подобными проблемами и ищет надёжного и опытного адвоката. Ваша работа - яркий пример профессионализма и эффективности, и мы будем обращаться к вам снова в случае возникновения правовых вопросов.

    Спасибо!
    Махрин Вячеслав
    Отзыв верифицирован
    Премного благодарим Евгения Шупикова за первоклассную работу! Обращались неоднократно и всегда удавалось решить вопрос в нашу пользу!
    Индивидуальный предприниматель
    Саяпина Наталия Викторовна
    Отзыв верифицирован
    Выражаю огромную благодарность адвокату Евгению Шупикову за оказанную помощь по защите моих интересов в сложившейся сложной ситуации со Сбербанком по 115-ФЗ! Очень довольна качеством оказанных услуг!

    Благодаря Вашему профессионализму,чётким действиям и грамотному подходу все разрешилось быстро и в мою пользу!! Также хочется отметить тактичность и чуткость, было комфортно общаться с Вами! Очень Вам признательна!!!!

    Рекомендую всем и желаю дальнейших прфессиональных успехов!
    Жильцов Сергей Александрович
    Отзыв верифицирован
    Достойная, честная работа Евгения и его команды, искренне благодарю. Подготовили исчерпывающие пояснения по блокировке в Сбере по 115-ФЗ. В итоге банк снял блокировку. Спасибо ещё раз!
    Данилов Владимир Владимирович
    Отзыв верифицирован
    Хочу выразить огромную благодарность Евгению и его команде!

    Ребята профессионалы в своей сфере! Помогли решить проблему с ФЗ-115. Быстро составляли обращения и отвечали на все вопросы. Консультировали подробно, при составлении ответа работали самостоятельно, с моей стороны минимум времени и документации! Спасибо ребята вам большое за ваш труд!!! Успехов во всем и так держать! 🙌🏻🤝
    Юдин Максим Александрович
    Отзыв верифицирован
    Остался очень доволен: всё быстро и оперативно, за две недели решили мой вопрос. Огромное спасибо! Молодцы, профи в своём деле.
    Учитывая рекомендации, утвержденные решением Совета ФПА РФ от 15.09.2022, размещаем только верифицированные отзывы.

    Как
    мы работаем

    Работаем по России и за рубежом
    Проводим консультации и приём дистанционно
    Подскажем, как избежать блокировок в будущем
    Помогаем гражданам, предпринимателям и юридическим лицам
    Гарантируем
    конфиденциальность вашей информации
    Вернем гонорар,
    если не удалось получить
    деньги со счёта

    Восстановим обслуживание
    в любом банке

    Консультация
    адвоката по 115-ФЗ

    Вы получите план действий уже
    на первой бесплатной консультации

    Проанализируем
    вашу ситуацию на созвоне или лично в офисе
    Выясним,
    причины красной и желтой зоны, основания блокировки
    Предложим стратегию,
    как разблокировать счёт
    и восстановить репутацию
    +7 (903) 500-16-61
    © 2025 Адвокат Шупиков Е.В.
    Все права защищены
    Адвокат: Шупиков Евгений Валерьевич
    Реестровый номер адвоката: 50/10387
    Центральная Московская Коллегия Адвокатов
    ОГРН/ИНН: 1147799016386 / 7703481276
    Москва, Зоологическая 22
    Адвокатская палата Московской области
    +7 (903) 500-16-61
    ✔️ ЦМКА, Москва, Зоологическая 22