Наши клиенты часто сталкиваются с ситуацией, когда их банковские счета неожиданно оказываются заблокированными по причине подозрительности операций. Приведём недавний пример из нашей практики, демонстрирующий, как грамотно вести себя в подобной ситуации.
Проблема клиента
Наш клиент — индивидуальный предприниматель, работающий в сфере оказания услуг такси. Несмотря на абсолютное соблюдение закона, однажды утром он обнаружил, что его банковский счёт заблокирован согласно Федеральному Закону №115-ФЗ («О противодействии легализации преступных доходов»).
Основная претензия банка состояла в предположении возможного отмывания денег, так как поступления на счёт происходили крупными суммами, а определённые затраты производились наличными деньгами.
Основная претензия банка состояла в предположении возможного отмывания денег, так как поступления на счёт происходили крупными суммами, а определённые затраты производились наличными деньгами.
Наши действия
Мы тщательно проработали детальный план действий, учитывающий все ключевые аспекты предстоящей задачи, и последовательно реализовывали намеченный алгоритм шагов, соблюдая установленные сроки и цели проекта.
Шаг 1: Тщательное изучение ситуации
Проанализировав обстоятельства, мы пришли к выводу, что вся финансовая активность клиента полностью соответствует закону. Никаких признаков нарушения выявлено не было.
Шаг 2: Сбор необходимых доказательств
Для убеждения банка в своей добропорядочности, клиент предоставил ряд важных документов:
Также мы представили детальное письменное разъяснение сущности экономической деятельности клиента, объясняющее природу каждого платежа и причину наличия крупных сумм на счету.
- Договор аренды автомобилей;
- Расчёты затрат на топливо и техническое обслуживание;
- Чеки и квитанции, подтверждающие расходы на выплату штрафов и страховку транспортных средств;
- Полные отчёты по сделкам с пассажирами.
Также мы представили детальное письменное разъяснение сущности экономической деятельности клиента, объясняющее природу каждого платежа и причину наличия крупных сумм на счету.
Шаг 3: Оспаривание решения банка
Вместе с полным пакетом документации мы направили заявление в банк, приложив юридическое заключение, подтверждающее отсутствие правовых оснований для блокировки счёта.
Результаты дела
Через неделю после подачи обращения банк официально снял ограничение с банковского счёта клиента. Сейчас предприятие работает стабильно, продолжая оказывать транспортные услуги населению.