Помощь бизнесу
по 115-ФЗ
и ЗСК
Выведем ООО и ИП
из красной зоны
из красной зоны
Поможем пересмотреть желтую зону
Снимем блокировку и восстановим репутацию
евгений
шупиков
адвокат
Ваш счёт заблокирован,
но настоящая проблема глубже
Банк не принимает решение в одиночку — он опирается на Платформу ЗСК Центробанка. Это единая база данных, где вашему бизнесу присвоен уровень риска: красный, жёлтый, зелёный. Если он красный или жёлтый, блокировки и отказы в открытии счёта будут преследовать вас в любом банке.
Просто открыть новый счёт в другом месте — временная мера. Пока риск в ЗСК не снижен, каждый банк будет видеть в вас «проблемного клиента». Мы помогаем убрать саму причину, а не только её последствия.
Просто открыть новый счёт в другом месте — временная мера. Пока риск в ЗСК не снижен, каждый банк будет видеть в вас «проблемного клиента». Мы помогаем убрать саму причину, а не только её последствия.
Высокий риск — красная зона
- операции не проходят
- вывод денег невозможен
- новый счет не открывают
- работа парализована
Средний риск — желтая зона
- частые отказы в операциях
- новый счет открыть сложно
- банки рекомендуют вашим партнерам прекратить сотрудничество с вами
Низкий риск — зеленая зона
- операции проводятся
- проблем не возникает
- счет в штатном режиме
Платформа ЗСК
— это суперкомпьютер Центробанка, который распределяет ООО и ИП по трём уровням риска:
Почему добросовестный бизнес вообще попадает в ЗСК?
Вы можете исправно платить налоги, работать годами — и всё равно оказаться в списке высокого риска. Проблема в том, что платформа Центробанка анализирует не только явные нарушения, но и косвенные признаки. Часто предприниматель даже не подозревает, что стало триггером. Ниже — основные критерии, из-за которых компании оказываются в красной и желтой зоне.
Если бизнес в красной зоне
- плохие контрагенты
- необычные операции
- снятие наличных
- оптимизация налогов
- финансовые нарушения
- аффилированность
- ошибка системы ЗСК
Причины
Последствия
Если компания в красной зоне более 6 месяцев, то ФНС запускает принудительную ликвидацию. Директора и учредителей ждет запрет на ведение бизнеса.
Решение
Реабилитация в Межведомственной комиссии Центробанка.
Дается лишь одна попытка, важно не израсходовать ее впустую.
Дается лишь одна попытка, важно не израсходовать ее впустую.
Красная зона ЗСК — самая сложная и опасная ситуация по закону 115-ФЗ. Возникает при серьезных нарушениях в операциях клиентов, таких как сомнительные крупные переводы или признаки отмывания денег. Клиент попадает под строгий контроль, счета блокируются, операции приостанавливаются. Нарушение правил грозит штрафами, уголовной ответственностью и ликвидацией юрлица. Работа по выводу компании из красной зоны требует высокой квалификации и тщательной подготовки документов.
Компании в «желтой зоне» важно избежать перехода в «красную». Для этого необходимо устранить накопившуюся негативную информацию и восстановить деловую репутацию.
Главная задача
- частые запросы документов
- проверка платежей
- пересмотр тарифов банка
- отказ в открытии счетов
- жалобы контрагентов на проблемы с платежами
Признаки
Причины
- «красные» контрагенты
- налоговые нарушения
- игнорирование запросов
- необычные операции
- снятие наличных
- персонал за штатом
Если компания в желтой зоне
Как мы возвращаем бизнес в зелёную зону
Попадание в красную или жёлтую зону — не приговор. Платформа ЗСК позволяет пересмотреть уровень риска, если предоставить в Центробанк убедительные доказательства чистоты бизнеса. Мы берём на себя подготовку полного пакета документов, который не оставляет у комиссии сомнений. Ниже ключевые документы, которые мы готовим для каждого клиента.
Документы для зеленой зоны
Подтверждение
реальности сделок
Экономическое
обоснование операций
Источник происхождения денежных средств
Описание
деятельности компании
Требование
о пересмотре риска
Как эти документы работают в реальных делах
Правильно собранный пакет — это просто бумаги. Ключ к успеху это аргументы, которые мы предъявляем банку или Межведомственной комиссии ЦБ, чтобы вернуть бизнесу репутацию и свободное распоряжение деньгами. Ниже — несколько историй наших клиентов, где наш подход помог выйти из красной и жёлтой зон, снять блокировки и восстановить доверие банков. Каждый кейс и отзыв верифицированы согласно рекомендациям Федеральной палаты адвокатов.
Учитывая рекомендации, утвержденные решением Совета ФПА РФ от 15 сентября 2022 года, размещаем только верифицированные отзывы.
Мы знаем, как вернуть вашему бизнесу свободу действий
За плечами — десятки успешных реабилитаций, выходов из красной и жёлтой зон ЗСК, снятых блокировок. Мы не обещаем чуда. Мы предлагаем профессиональную юридическую стратегию, основанную на глубоком понимании логики Центробанка и банков.
На первичной консультации вы получите чёткий план действий: разбор вашей ситуации, дорожную карту и инструменты для защиты бизнеса.
На первичной консультации вы получите чёткий план действий: разбор вашей ситуации, дорожную карту и инструменты для защиты бизнеса.
Консультация адвоката
Шупиков Евгений Валерьевич
Адвокат:
50/10387
Реестр:
Адвокатская палата Московской области
Палата:
Центральная Московская Коллегия Адвокатов
Коллегия:
Москва, Зоологическая 22
Адрес:
1147799016386 / 7703481276
ОГРН/ИНН:
Copyright © 2008-2026 Шупиков Е.В.
+7 (903) 500-16-61