- разблокировка счетов ООО и ИП
- выход из красной зоны ЗСК
- снятие типологии желтой зоны
- устранение отказов
- переход в зеленую зону
- восстановление репутации
евгений
шупиков
адвокат
РАЗБЛОКИРОВКА по 115-ФЗ и ЗСК
ФЗ-115 и ЗСК:
как снять блокировку?
Блокировки счетов и отказы в банковских услугах — лишь следствие. Главная причина проблем по 115-ФЗ — негативная информация в платформе ЗСК. Чтобы снять блокировку нужно устранить причину проблемы.
Понимание этого механизма помогает эффективно решать возникшие вопросы и избегать проблем в будущем.
Понимание этого механизма помогает эффективно решать возникшие вопросы и избегать проблем в будущем.
Высокий риск — красная зона
- операции не проходят
- вывод денег невозможен
- новый счет не открывают
- работа парализована
Средний риск — желтая зона
- частые отказы в операциях
- новый счет открыть сложно
- банки рекомендуют вашим партнерам прекратить сотрудничество с вами
Низкий риск — зеленая зона
- операции проводятся
- проблем не возникает
- счет в штатном режиме
Платформа ЗСК
— это суперкомпьютер Центробанка, который распределяет ООО и ИП по трём уровням риска:
Высокий риск — красная зона
Средний риск — желтая зона
Низкий риск — зеленая зона
Высокий риск — красная зона
Средний риск — желтая зона
Низкий риск — зеленая зона
Если бизнес в красной зоне
- плохие контрагенты
- необычные операции
- снятие наличных
- оптимизация налогов
Причины
Последствия
Если компания в красной зоне более 6 месяцев, то ФНС запускает принудительную ликвидацию. Директора и учредителей ждет запрет на ведение бизнеса.
План действий
Шаг 1. Выясняем причину
Шаг 2. Готовим пакет документов
Шаг 3. Устраняем риски
Шаг 4. Проходим комиссию
Шаг 5. Восстанавливаем доступ к счету и деловую репутацию
- Анализируем документы
- Проводим аудит операций
Шаг 2. Готовим пакет документов
Шаг 3. Устраняем риски
- Исправляем недостатки
- Реализуем мероприятия прозрачности бизнеса
Шаг 4. Проходим комиссию
- Подаем заявление
- Сопровождаем процедуру
Шаг 5. Восстанавливаем доступ к счету и деловую репутацию
Красная зона ЗСК — самая сложная и опасная ситуация по закону 115-ФЗ. Возникает при серьезных нарушениях в операциях клиентов, таких как сомнительные крупные переводы или признаки отмывания денег. Клиент попадает под строгий контроль, счета блокируются, операции приостанавливаются. Нарушение правил грозит штрафами, уголовной ответственностью и ликвидацией юрлица. Работа по выводу компании из красной зоны требует высокой квалификации и тщательной подготовки документов.
Компании в «желтой зоне» важно избежать перехода в «красную». Для этого необходимо:
- Выявить проблему — проанализировать внутренние процессы, рынок и финансы.
- Устранить риски — оптимизировать ресурсы, внедрить новые технологии и повысить эффективность.
- Восстанавливать репутацию — наладить коммуникацию и решить конфликты.
- Закрепить успех — мониторить показатели, планировать развитие и поддерживать положительный имидж.
Главная задача
- частые запросы документов
- проверка платежей
- пересмотр тарифов банка
- отказ в открытии счетов
- жалобы контрагентов на проблемы с платежами
Признаки
Причины
- «красные» контрагенты
- налоговые нарушения
- игнорирование запросов
- необычные операции
- снятие наличных
- персонал за штатом
Желтая зона ЗСК — тревожный сигнал повышенной опасности по 115-ФЗ. Появляется при наличии признаков подозрительной активности клиента: мелкие нарушения отчетности, редкие нестандартные транзакции или неполная информация о происхождении средств. Если игнорировать предписания регулятора, возможно ужесточение контроля вплоть до перевода в красную зону. Решение вопроса в желтой зоне включает своевременное предоставление пояснений, коррекцию документации и выполнение требований банка или надзорных органов.
Если компания в желтой зоне
Документы для зеленой зоны
Подтверждение
реальности сделок
Экономическое
обоснование операций
Источник происхождения денежных средств
Описание
деятельности компании
Требование
о пересмотре риска
Учитывая рекомендации, утвержденные решением Совета ФПА РФ от 15 сентября 2022 года, размещаем только верифицированные отзывы.
Для получения консультации напишите мне в мессенджер, подробно изложив суть вашей проблемы.
Консультация
адвоката
Адвокат: Шупиков Евгений Валерьевич
Реестровый номер адвоката: 50/10387
Реестровый номер адвоката: 50/10387
Центральная Московская Коллегия Адвокатов
ОГРН/ИНН: 1147799016386 / 7703481276
ОГРН/ИНН: 1147799016386 / 7703481276
Москва, Зоологическая 22
Адвокатская палата Московской области