Выведем бизнес из желтой зоны ЗСК

Восстановим репутацию
Работаем до результата

Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) — это система Банка России, которая оценивает риск вовлеченности бизнеса в подозрительные операции. Все компании распределяются по трем зонам.

Признаки желтой зоны:

частые запросы документов
проверка платежей
пересмотр тарифов банка
отказ в открытии счетов

работа парализована
вывод денег невозможен
новые счета не открывают

частые отказы в операциях
новый счет открыть сложно
обслуживание ограничено

операции проводятся
проблем не возникает
счет в штатном режиме

Как понять что бизнес в желтой зоне ЗСК?

Компании в «желтой зоне» важно избежать перехода в «красную». Для этого необходимо:

Выявить проблему — проанализировать внутренние процессы, рынок и финансы.
Устранить риски — оптимизировать ресурсы, внедрить новые технологии и повысить эффективность.
Восстанавливать репутацию — наладить коммуникацию и решить конфликты.
Закрепить успех — мониторить показатели, планировать развитие и поддерживать положительный имидж.

Главная задача

частые запросы документов
проверка платежей
пересмотр тарифов банка
отказ в открытии счетов
жалобы контрагентов на проблемы с платежами

Признаки

Причины

«красные» контрагенты
налоговые нарушения
игнорирование запросов
необычные операции
снятие наличных
персонал за штатом

Желтая зона ЗСК — тревожный сигнал повышенной опасности по 115-ФЗ. Появляется при наличии признаков подозрительной активности клиента: мелкие нарушения отчетности, редкие нестандартные транзакции или неполная информация о происхождении средств. Если игнорировать предписания регулятора, возможно ужесточение контроля вплоть до перевода в красную зону. Решение вопроса в желтой зоне включает своевременное предоставление пояснений, коррекцию документации и выполнение требований банка или надзорных органов.