евгений
шупиков
адвокат
- Персональный план реабилитации
- Восстановим обслуживание и репутацию
- Работаем до результата
Выведем бизнес из желтой зоны ЗСК
Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) — это система Банка России, которая оценивает риск вовлеченности бизнеса в подозрительные операции. Все компании распределяются по трем зонам: зеленой, желтой и красной.
Признаки желтой зоны:
Признаки желтой зоны:
- частые запросы документов
- проверка платежей
- пересмотр тарифов банка
- отказ в открытии счетов
- работа парализована
- вывод денег невозможен
- новые счета не открывают
- частые отказы в операциях
- новый счет открыть сложно
- обслуживание ограничено
- операции проводятся
- проблем не возникает
- счет в штатном режиме
Как понять что бизнес в желтой зоне ЗСК?
Компании в «желтой зоне» важно избежать перехода в «красную». Для этого необходимо:
- Выявить проблему — проанализировать внутренние процессы, рынок и финансы.
- Устранить риски — оптимизировать ресурсы, внедрить новые технологии и повысить эффективность.
- Восстанавливать репутацию — наладить коммуникацию и решить конфликты.
- Закрепить успех — мониторить показатели, планировать развитие и поддерживать положительный имидж.
Главная задача
- частые запросы документов
- проверка платежей
- пересмотр тарифов банка
- отказ в открытии счетов
- жалобы контрагентов на проблемы с платежами
Признаки
Причины
- «красные» контрагенты
- налоговые нарушения
- игнорирование запросов
- необычные операции
- снятие наличных
- персонал за штатом
Желтая зона ЗСК — тревожный сигнал повышенной опасности по 115-ФЗ. Появляется при наличии признаков подозрительной активности клиента: мелкие нарушения отчетности, редкие нестандартные транзакции или неполная информация о происхождении средств. Если игнорировать предписания регулятора, возможно ужесточение контроля вплоть до перевода в красную зону. Решение вопроса в желтой зоне включает своевременное предоставление пояснений, коррекцию документации и выполнение требований банка или надзорных органов.
Если компания в желтой зоне
Документы для зеленой зоны
Подтверждение
реальности сделок
Экономическое
обоснование операций
Источник происхождения денежных средств
Описание
деятельности компании
Требование
о пересмотре риска
Отзывы, кейсы, рекомендации
Учитывая рекомендации, утвержденные решением Совета ФПА РФ от 15 сентября 2022 года, размещаем только верифицированные отзывы.
Консультация
адвоката
Для получения консультации напишите мне в мессенджер, подробно изложив суть вашей проблемы.
Адвокат: Шупиков Евгений Валерьевич
Реестровый номер адвоката: 50/10387
Реестровый номер адвоката: 50/10387
Центральная Московская Коллегия Адвокатов
ОГРН/ИНН: 1147799016386 / 7703481276
ОГРН/ИНН: 1147799016386 / 7703481276
Москва, Зоологическая 22
Адвокатская палата Московской области