✅ Выявим реальную причину
✅ Разработаем легальную схему решения
✅ Добьёмся обжалования (кейсы)
✅ Вернём расчётные счета и репутацию
✅ Разработаем легальную схему решения
✅ Добьёмся обжалования (кейсы)
✅ Вернём расчётные счета и репутацию
Снизим уровень риска, докажем добросовестность, вернём компании банковское обслуживание и репутацию
Выведем бизнес из желтой зоны ЗСК
- работа парализована
- вывод денег невозможен
- новые счета не открывают
- частые отказы в операциях
- новый счет открыть сложно
- обслуживание ограничено
- операции проводятся
- проблем не возникает
- счет в штатном режиме
Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) — это система Банка России, которая оценивает риск вовлеченности бизнеса в подозрительные операции. Все компании распределяются по трем зонам.
Признаки желтой зоны:
Признаки желтой зоны:
- частые запросы документов
- проверка платежей
- пересмотр тарифов банка
- отказ в открытии счетов
Как понять что бизнес в желтой зоне ЗСК?
Компании в «желтой зоне» важно избежать перехода в «красную». Для этого необходимо:
- Выявить проблему — проанализировать внутренние процессы, рынок и финансы.
- Устранить риски — оптимизировать ресурсы, внедрить новые технологии и повысить эффективность.
- Восстанавливать репутацию — наладить коммуникацию и решить конфликты.
- Закрепить успех — мониторить показатели, планировать развитие и поддерживать положительный имидж.
Главная задача
- частые запросы документов
- проверка платежей
- пересмотр тарифов банка
- отказ в открытии счетов
- жалобы контрагентов на проблемы с платежами
Признаки
Причины
- «красные» контрагенты
- налоговые нарушения
- игнорирование запросов
- необычные операции
- снятие наличных
- персонал за штатом
Желтая зона ЗСК — тревожный сигнал повышенной опасности по 115-ФЗ. Появляется при наличии признаков подозрительной активности клиента: мелкие нарушения отчетности, редкие нестандартные транзакции или неполная информация о происхождении средств. Если игнорировать предписания регулятора, возможно ужесточение контроля вплоть до перевода в красную зону. Решение вопроса в желтой зоне включает своевременное предоставление пояснений, коррекцию документации и выполнение требований банка или надзорных органов.
Если компания в желтой зоне
Документы для зеленой зоны
Подтверждение
реальности сделок
Экономическое
обоснование операций
Источник происхождения денежных средств
Описание
деятельности компании
Требование
о пересмотре риска
Учитывая рекомендации, утвержденные решением Совета ФПА РФ от 15 сентября 2022 года, размещаем только верифицированные отзывы.
Консультация
Шупиков Евгений Валерьевич
Адвокатская палата Московской области
Центральная Московская Коллегия Адвокатов
ОГРН/ИНН: 1147799016386 / 7703481276
Москва, Зоологическая 22
Реестр 50/10387
Адвокатская палата Московской области
Центральная Московская Коллегия Адвокатов
ОГРН/ИНН: 1147799016386 / 7703481276
Москва, Зоологическая 22
Реестр 50/10387
Москва, Зоологическая 22
Мы работаем пн.-пт. 10:00-19:00