/ АДВОКАТ, РЕЕСТР 50/10387, МОСКВА

Платформа ЗСК ЦБ: выход в зеленую зону и разблокировка

Разбираем систему ЗСК ЦБ РФ: зоны риска, критерии оценки, как проверить себя и контрагента по ИНН и что делать при блокировке по 115-ФЗ.

до 20

рабочих дней — срок МВК при ЦБ

10 лет

госслужбы в финконтроле

50+

решённых кейсов по ЗСК и 115-ФЗ

В договоре

фиксируем гарантии и объем работ

Ваш счёт заблокирован,
но настоящая проблема глубже

При блокировке счета банк не принимает решение в одиночку — он опирается на Платформу ЗСК Центробанка. Это единая база данных, где вашему бизнесу присвоен уровень риска: красный, жёлтый, зелёный. Если он красный или жёлтый, блокировки и отказы в открытии счёта будут преследовать вас в любом банке.

Просто открыть новый счёт в другом месте — временная мера. Пока риск в ЗСК не снижен, каждый банк будет видеть в вас «проблемного клиента». Мы помогаем убрать саму причину, а не только её последствия.

Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) — система Банка России, которая оценивает риск вовлечённости бизнеса в подозрительные операции.

Три зоны риска ЗСК

Красная

работа парализована
вывод денег невозможен
новые счета не открывают

Желтая

частые отказы в операциях
новый счёт открыть сложно
обслуживание ограничено

Зеленая

операции проводятся
проблем не возникает
счёт в штатном режиме

План действий зависит от того, в какой зоне оказался бизнес

Разберем риски продробнее

Красная зона

Работа парализована, счета заблокированы, вывод средств невозможен. Нужно срочно снижать уровень риска через МВК при ЦБ.

Желтая зона

Частые запросы и отказы, обслуживание ограничено. Необходимо устранить риски и вернуться в зеленую зону, пока ситуация не стала критической.

Как понять что вы в зоне риска

Уведомление от банка по 115-ФЗ
Частые запросы документов
Отказ в открытии счетов
Жалобы контрагентов на проблемы с платежами

Из-за чего попадают в зоны риска

«Красные» контрагенты

Налоговые нарушения

Игнорирование запросов

Необычные операции

Снятие наличных

Персонал за штатом

Жёлтая зона — это окно возможностей. Пока обслуживание лишь ограничено, а не заблокировано, устранить риски проще и быстрее, чем в красной зоне.

При красной зоне у бизнеса остается всего 1 шанс. Если компания за 6 месяцев не реабилитировалась, то ФНС запускает ликвидацию, а директора и учредителей ждёт запрет на ведение бизнеса.

Что делать, если компания попала в зону риска

Аудит

Анализ ситуации, операций и контрагентов, выявление «слабых звеньев», разработка стратегии.

1

По желтой зоне

Оптимизируем операции и документооборот, закрываем «слабые звенья».

2

По красной зоне

Подготовка и подача заявления в межведомственную комиссию (МВК) при ЦБ. Срок рассмотрения — до 20 рабочих дней.

3

Снятие рисков

Снятие ограничений, понижение уровня риска, восстановление полноценного обслуживания.

4

Частые вопросы

Евгений Шупиков

Практикующий адвокат по 115-ФЗ, 161-ФЗ и налоговым спорам. 10 лет проработал на госслужбе в сфере финансового контроля — знаю систему изнутри и нахожу решения там, где другие опускают руки.

Реестр адвокатов № 50/10387
Адвокатская палата Московской области
Узкая специализация: банковские блокировки, ЗСК и налоговые споры
Работаю по всей России
Конфиденциальность под защитой адвокатской тайны

Реестр адвокатов № 50/10387
Адвокатская палата Московской области

Узкая специализация: банковские блокировки, ЗСК и налоговые споры

Работаю по всей России

Конфиденциальность под защитой адвокатской тайны

Подробнее об адвокате

Полезные материалы

Оставьте контакты — разберу ситуацию и предложу план действий.

Или позвоните: +7 (903) 500-16-61

Москва, Зоологическая 22
пн-пт 10:00-19:00

Мах

Выведем ваш бизнес в зеленую зону

Адвокат Шупиков Е.В.

РАЗДЕЛЫ

ЕЩЕ

Шупиков Евгений Валерьевич
Адвокатская палата Московской области
Центральная Московская Коллегия Адвокатов
Единый государственный реестр адвокатов 50/10387
ОГРН/ИНН: 1147799016386 / 7703481276
Москва, Зоологическая 22 · пн–пт 10:00–19:00

Информация на сайте не является публичной офертой.