/ АДВОКАТ, РЕЕСТР 50/10387, МОСКВА

ЗСК ЦБ и 115-ФЗ: выход в зеленую зону и разблокировка

Что делать если компания оказалась в красной или желтой зоне платформы ЗСК ЦБ или столкнулась с блокировкой по 115-ФЗ.

до 20

рабочих дней — срок МВК при ЦБ

10 лет

госслужбы в финконтроле

50+

решённых кейсов по ЗСК и 115-ФЗ

В договоре

фиксируем гарантии и объем работ

Ваш счёт заблокирован,
но причина проблемы глубже

При блокировке счета банк не принимает решение в одиночку — он опирается на Платформу ЗСК Центробанка. Это единая база данных, где вашему бизнесу присвоен уровень риска: красный, жёлтый, зелёный. Если он красный или жёлтый, блокировки и отказы в открытии счёта будут преследовать вас в любом банке.

Высокий уровень риска
("красная зона")

Средний уровень риска
("желтая зона")

Низкий уровень риска
("зеленая зона")

Платформа ЗСК

— это суперкомпьютер Центробанка, который распределяет ООО и ИП по трём уровням риска:

Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) — система Банка России, которая оценивает риск вовлечённости бизнеса в подозрительные операции.

Три зоны риска ЗСК

Красная

работа парализована
вывод денег невозможен
новые счета не открывают

Желтая

частые отказы в операциях
новый счёт открыть сложно
обслуживание ограничено

Зеленая

операции проводятся
проблем не возникает
счёт в штатном режиме

Красная зона ЗСК — самая сложная и опасная ситуация по закону 115-ФЗ. Возникает при серьезных нарушениях в операциях клиентов.

Как решить проблему

Реабилитация в Межведомственной комиссии Центробанка. Дается одна попытка, важно не израсходовать ее впустую.

Если бизнес в красной зоне

Последствия

Через 6 месяцев ФНС запускает принудительную ликвидацию. Директора и учредителей ждет запрет на ведение бизнеса.

Причины

плохие контрагенты
подозрительные операции
оптимизация налогов

При красной зоне у бизнеса остается всего 1 шанс.
Если компания за 6 месяцев не реабилитировалась, то ФНС запускает ликвидацию, а директора и учредителей ждёт запрет на ведение бизнеса.

Желтая зона ЗСК — основание для повышенных мер контроля в банке. Возникает при значительных нарушениях в деятельности клиентов.

Как решить проблему

Важно избежать перехода в красную зону. Необходимо устранить негативную информацию и восстановить деловую репутацию.

Если компания в желтой зоне

Последствия

частые запросы документов
отказ в открытии счетов
жалобы контрагентов на проблемы с платежами

Причины

«красные» контрагенты
налоговые нарушения
игнорирование запросов
персонал за штатом

Жёлтая зона — это окно возможностей.
Пока обслуживание лишь ограничено, а не заблокировано, устранить риски проще и быстрее, чем в красной зоне.

Как мы решаем проблемы с зонами риска

Аудит

Анализ ситуации, операций и контрагентов, выявление «слабых звеньев», разработка стратегии.

1

По желтой зоне

Оптимизируем операции и документооборот, закрываем «слабые звенья».

2

По красной зоне

Подготовка и подача заявления в межведомственную комиссию (МВК) при ЦБ. Срок рассмотрения — до 20 рабочих дней.

3

Снятие рисков

Снятие ограничений, понижение уровня риска, восстановление полноценного обслуживания.

4

Успешные кейсы и рекомендации

Нажмите на письмо, чтобы рассмотреть его в увеличении.

Вывели компанию из желтой зоны ЗСК

Сопроводили деятельность компании, добились пересмотра уровня риска, вывели компанию из желтой зоны

Вывели компанию из красной зоны ЗСК

Подготовили документы для межведомственной комиссии ЦБ, добились снижения уровня риска

Вывели компанию из красной зоны ЗСК

Добились пересмотра уровня риска, восстановили обслуживание

Вывели компанию из красной зоны ЗСК

Сопроводили реабилитацию в межведомственной комиссии и добились положительного решения

Вывели компанию из желтой зоны ЗСК

В течение длительного времени сопровождали деятельность компании и в результате компания вышла в зеленую зону.

Помогли пройти проверку по 115-ФЗ

Подготовили пакет документов, сопроводили процесс проверки банка по 115-ФЗ, восстановили дистанционное банковское обслуживание

Вывели компанию из красной зоны ЗСК

Одно из первых решений по реабилитации клиента после отнесения к высокому уровню риска.

Частые вопросы

Евгений Шупиков

Практикующий адвокат по 115-ФЗ, 161-ФЗ и налоговым спорам. 10 лет проработал на госслужбе в сфере финансового контроля — знаю систему изнутри и нахожу решения там, где другие опускают руки.

Реестр адвокатов № 50/10387
Адвокатская палата Московской области
Узкая специализация: банковские блокировки, ЗСК и налоговые споры
Работаю по всей России
Конфиденциальность под защитой адвокатской тайны

Реестр адвокатов № 50/10387
Адвокатская палата Московской области

Узкая специализация: банковские блокировки, ЗСК и налоговые споры

Работаю по всей России

Конфиденциальность под защитой адвокатской тайны

Подробнее об адвокате

Полезные материалы

Оставьте контакты — разберу ситуацию и предложу план действий.

Или позвоните: +7 (903) 500-16-61

Москва, Зоологическая 22
пн-пт 10:00-19:00

Мах

Выведем ваш бизнес в зеленую зону

Адвокат Шупиков Е.В.

РАЗДЕЛЫ

ЕЩЕ

Шупиков Евгений Валерьевич
Адвокатская палата Московской области
Центральная Московская Коллегия Адвокатов
Единый государственный реестр адвокатов 50/10387
ОГРН/ИНН: 1147799016386 / 7703481276
Москва, Зоологическая 22 · пн–пт 10:00–19:00

Информация на сайте не является публичной офертой.