Наш клиент столкнулся с серьезной проблемой: его банковский счет оказался заблокированным по статье 115-ФЗ («О противодействии легализации доходов»). Причина блокировки была связана с подозрением банка в осуществлении сомнительных операций.
Суть дела
Клиент — индивидуальный предприниматель, оказывающий клининговые услуги. Его доходы поступают на расчетный счет, однако часть расходов осуществляется наличными средствами. Это вызвало подозрения у финансового мониторинга банка, что привело к блокировке счета.
Причинами блокировки стали следующие факторы:
Частое снятие наличных денежных средств с расчетного счета.
Отсутствие пояснений относительно характера проводимых операций.
Недостаточная прозрачность ведения бухгалтерского учета.
Что мы сделали
Мы предложили клиенту комплексный подход к решению вопроса:
Проведение переговоров:Адвокат организовал встречу с представителями кредитной организации, объяснил специфику деятельности клиента и предоставил необходимые подтверждающие документы.
Сбор доказательств:Были собраны все документы, подтверждающие законность происхождения средств и обоснованность проведенных операций.
Обоснование позиции:Юрист подготовил аргументированное обоснование отсутствия признаков нарушений законодательства.
Разработка стратегии защиты:Была разработана стратегия дальнейшего взаимодействия с банком, направленная на предотвращение возможных проблем в будущем.
Результат
По итогам проведенной работы, банк принял решение о снятии блокировки счета. Клиенту были возвращены доступ ко всем операциям, что позволило продолжить оказание клининговых услуг без ограничений.