Помощь адвоката
по 115-ФЗ

В настоящее время банки активно применяют блокировку счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Блокировка счета банком происходит без предварительного уведомления владельца и может привести к временной остановке деятельности компании или ИП.

К сожалению, в большинстве случаев затягивание в решении данной проблемы часто приводит к необходимости обращения в судебные органы для защиты своих прав и снятия блокировки со счета.

Для предотвращения возможных ошибок и улучшения ситуации рекомендуется обратиться к специалистам по ФЗ-115 на ранних этапах.

Стоит отметить, что постоянно меняющиеся положения закона и их ужесточение создают дополнительные риски для коммерческих организаций и ИП. Избежать этих рисков можно, обратившись к профессиональному юристу для проведения анализа рисков.

Специалисты по 115-ФЗ Центральной московской коллегии адвокатов обладают значительным опытом в области снятия блокировки с расчетных счетов юридических лиц. Наши адвокаты по 115-ФЗ готовы оказать помощь в разблокировке счета как в судебном, так и во внесудебном порядке. Мы также можем помочь снять ограничение дистанционного доступа к расчетному счету юридического лица на стадии досудебного урегулирования. Процедура снятия блокировки с расчетного счета является сложной и требует детального анализа выписок по счетам клиента и специальных знаний юриста. Важно понимать, что решение проблемы не может быть достигнуто одним днем или одним действием, и необходимо конструктивное взаимодействие с юристом для своевременной подготовки необходимых документов для предоставления в банк.

В соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ, банк имеет право применить ряд мер в отношении клиента, включая запрос пояснений и документов об экономическом смысле операций, отключение от дистанционной системы обслуживания (ограничение ДБО), приостановку конкретной операции по счету, полную блокировку расчетного счета юридического или физического лица, отказ в проведении конкретной операции по счету (с расторжением договора банковского обслуживания или без такового), внесение в стоп-лист Центрального банка и Росфинмониторинга (присвоение высокой степени риска) и отказ в открытии новых расчетных счетов в других банках.

Наша коллегия предоставляет широкий спектр юридических услуг, связанных с Федеральным законом №115. Мы консультируем клиентов по вопросам блокировки счетов и помогаем найти оптимальные способы решения возникших проблем. Кроме того, мы проводим правовой анализ рисков, связанных с проведением сделок, которые могут попасть под действие данного закона. Если клиент получил запрос от банка о предоставлении информации, мы поможем выработать позицию и подготовить ответ. В случае необходимости, мы можем подготовить претензию в банк, провести переговоры с представителями банка и подать жалобу в комиссию при Центральном банке для оспаривания решений банка. Также мы готовы подготовить и подать иск о понуждении банка провести операцию по счету, вернуть комиссию и другие требования. Наконец, наша команда юристов готова представлять интересы клиента в суде по вопросам блокировки счета.

Процесс получения юридической помощи у нас начинается с контакта по телефону или через WhatsApp с нашим юристом по приему. Он объяснит условия получения консультации у специалиста-адвоката и запишет вас на прием, отправив ссылку для оплаты онлайн или личной консультации. Затем с вами свяжется непосредственно адвокат, который произведет разбор рисков и анализ вашей ситуации, даст рекомендации по решению проблемы. Если необходимо, адвокат составит пояснение или обращение в банк. Если банк отказал или не ответил вам, адвокат направит заявление в Центральный банк или подготовит иск в суд. Если вы решите, что вам необходимо полное сопровождение, то заключите соглашение с адвокатом. Адвокат подготовит документы и подаст иск в суд, представляя ваши интересы до вынесения итогового решения. Судебные и представительские расходы можно возместить через суд в случае успешности дела.

Федеральный закон №115 "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем" претерпел изменения 29 июля 2017 года. Поправки коснулись статьи 6, пункта 1.3. В этом законе речь идет о легализации средств, полученных незаконным путем. Если хотя бы раз счет юридического лица был "заморожен" по подозрению в таких махинациях, он заносится в черный список всех банков.

Кредитная организация имеет право заморозить любой счет, если у нее возникнут подозрения, что владелец счета занимается отмыванием денег, то есть пытается провести операции, которые делают незаконно полученные средства легальными.

Согласно статье 6 115-ФЗ, операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежат обязательному контролю, если:

сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей.

В измененном пункте 1.3 указано, что если на счет организации или компании, относящейся к ФЗ "О государственных и муниципальных унитарных предприятиях" или к ФЗ "Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации", поступает от 10 миллионов рублей и выше (при другой валюте сумма должна быть равноценна 10 миллионам рублей и выше), организация или компания сразу попадает под контроль государственных служб. Такие организации обязаны по первому требованию органов предоставлять информацию, характеристику и цели проводимых операций и сделок.

В статье 5 115-ФЗ приведены организации имеющие право заниматься сделками с денежными средствами или имуществом. Это Банки, страховые компании, частные пенсионный фонды, федеральная гос. почта и др.

В статье 5 115-ФЗ приведены организации имеющие право заниматься сделками с денежными средствами или имуществом. Это Банки, страховые компании, частные пенсионный фонды, федеральная гос. почта и др.

Права, обязанности и полномочий организаций, занимающихся сделками с денежными средствами или имуществом указаны в статье 7 ФЗ.

Согласно статье клиенты обязаны предоставлять организациям, занимающимся деньгами и недвижимостью, информацию, описанную в настоящем законе 115-ФЗ. В дальнейшем органы смогут проверить при помощи этой информации проведенные сделки и выявить нарушителей. При отказе в предоставлении информации лица проходят контроль органов. В ней еще описаны обязанности организаций относительно лиц, участвующих в сделках и касающихся компании в других сферах.

При проверке операций указанные организации имеют право блокировать расчетные счета клиента.

Блокировка расчетного счета клиента является незаконной и противоречит Конституции РФ и другим Федеральным законам РФ. В случае заморозки или блокировки счета необходимо немедленно обратиться в банк с заявлением о предоставлении информации о причинах блокировки и предоставить необходимые документы для реабилитации. Если банк не разблокирует счет, следующим шагом будет подготовка претензии в банк о необоснованной блокировке. Если претензионный порядок не принес результатов, следует обратиться в суд с иском. Весь процесс разблокировки счета может быть успешно осуществлен с помощью адвоката по вопросам блокировки счетов в банке, который поможет выбрать правильный способ восстановления прав и найдет быстрый способ разблокировать счет, используя свой опыт и судебную практику. Важно незамедлительно обратиться к специалисту - юристу по 115-ФЗ по разблокировке счета, чтобы избежать попадания в "черные" списки банков и окончательной блокировки в банковской сфере.

Блокировка счета при операциях с криптовалютами является распространенной проблемой, с которой сталкиваются физические лица. Банки могут заблокировать счет при выводе или вводе денежных средств, связанных с оборотом криптовалют. Чтобы избежать блокировок, необходимо предоставить банку пояснения об экономическом смысле операций и представить соответствующие документы.

Блокировка карт и счетов физических лиц может произойти по разным причинам, включая подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма. Для решения проблемы необходимо связаться с банком и предоставить ему всю необходимую информацию.

Ограничение доступа к счету по дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО) может быть связано с повышенным риском операций. Меры, принимаемые банком в соответствии с п.5 ст. 7.7 ФЗ 115, направлены на защиту интересов клиентов и предотвращение мошенничества.

Отказ банка в проведении платежа на бумажном носителе также может свидетельствовать о высоком риске операции. В таком случае необходимо связаться с банком для получения дополнительной информации и решения проблемы.

Иногда банки уведомляют компании о том, что они отнесены Центральным банком России к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций на основании Федерального закона от 07.08.2001 No115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В результате этого, банки могут применять ограничения по банковскому счету, такие как запрет на проведение операций по списанию денежных средств, переводы денежных средств, выдачу наличных денежных средств, операции с иным имуществом, а также прекращение обеспечения возможности использования электронного средства платежа. В таких случаях рекомендуется обратиться в комиссию ЦБ России с заявлением об изменении/снятии категории риска. Наши адвокаты готовы оказать юридическую помощь в решении данной проблемы.