Центральный банк Российской Федерации ведет реестр недобросовестных организаций и индивидуальных предпринимателей, включенных в так называемый «черный список». Попадание туда существенно усложняет ведение бизнеса: трудности с открытием новых счетов, отказ в кредитовании, снижение доверия партнеров и другие негативные последствия.
Чтобы обезопасить себя и свое предприятие от включения в этот перечень, предлагаем соблюдать семь ключевых правил, проверенных опытом успешных компаний и рекомендаций Центробанка.
Правило 1. Ведите учёт финансово-хозяйственной деятельности правильно
Финансовая дисциплина — основа успешной предпринимательской деятельности. Все платежи, расчеты и расходы должны сопровождаться соответствующими первичными документами: накладными, актами выполненных работ, платежными поручениями. Это позволит вам быстро подтвердить законность каждой проведенной операции в случае проверки.
Правило 2. Проверяйте контрагентов
Перед началом сотрудничества обязательно проводите проверку потенциального партнера на предмет регистрации, наличия судебных исков, нарушений законодательства и возможного нахождения в чёрных списках регуляторов. Для этого можно воспользоваться бесплатными сервисами ФНС России и Единого федерального реестра сведений о банкротстве.
Правило 3. Открывайте расчетный счет в надежных банках
Выбирайте надежные кредитные организации с хорошей репутацией среди деловых кругов. Узнайте отзывы других пользователей, изучите условия обслуживания и ознакомьтесь с требованиями банка к клиентам.
Правило 4. Четко обозначайте назначение платежа
Каждая денежная операция должна иметь ясное и точное описание назначения платежа. Например, «Оплата услуг по договору №123», «Возврат займа по соглашению №456». Такое оформление минимизирует риск возникновения вопросов со стороны банка или контролирующих органов.
Правило 5. Соблюдайте налоговую дисциплину
Регулярная уплата налогов и взносов обязательна для любого субъекта предпринимательства. Уклонение от налогообложения или несвоевременная подача отчетности увеличивает шансы попасть в «чёрный список» Банка России.
Правило 6. Откажитесь от массовых зачислений наличных денежных средств
Операции с наличными деньгами часто вызывают повышенное внимание банков и регулятора. Старайтесь осуществлять большинство расчетов безналичным путём, особенно если речь идет о значительных суммах.
Правило 7. Будьте готовы представить доказательства своей добропорядочности
Храните важные деловые бумаги и электронную переписку с контрагентами. Иногда ЦБР или правоохранительные органы требуют подтверждения фактического существования вашей компании, её реального местоположения и активности.
Соблюдение этих простых, но важных принципов позволит любому индивидуальному предпринимателю или юридическому лицу эффективно защититься от рисков попадания в «чёрный список» Центрального банка РФ.
Чтобы обезопасить себя и свое предприятие от включения в этот перечень, предлагаем соблюдать семь ключевых правил, проверенных опытом успешных компаний и рекомендаций Центробанка.
Правило 1. Ведите учёт финансово-хозяйственной деятельности правильно
Финансовая дисциплина — основа успешной предпринимательской деятельности. Все платежи, расчеты и расходы должны сопровождаться соответствующими первичными документами: накладными, актами выполненных работ, платежными поручениями. Это позволит вам быстро подтвердить законность каждой проведенной операции в случае проверки.
Правило 2. Проверяйте контрагентов
Перед началом сотрудничества обязательно проводите проверку потенциального партнера на предмет регистрации, наличия судебных исков, нарушений законодательства и возможного нахождения в чёрных списках регуляторов. Для этого можно воспользоваться бесплатными сервисами ФНС России и Единого федерального реестра сведений о банкротстве.
Правило 3. Открывайте расчетный счет в надежных банках
Выбирайте надежные кредитные организации с хорошей репутацией среди деловых кругов. Узнайте отзывы других пользователей, изучите условия обслуживания и ознакомьтесь с требованиями банка к клиентам.
Правило 4. Четко обозначайте назначение платежа
Каждая денежная операция должна иметь ясное и точное описание назначения платежа. Например, «Оплата услуг по договору №123», «Возврат займа по соглашению №456». Такое оформление минимизирует риск возникновения вопросов со стороны банка или контролирующих органов.
Правило 5. Соблюдайте налоговую дисциплину
Регулярная уплата налогов и взносов обязательна для любого субъекта предпринимательства. Уклонение от налогообложения или несвоевременная подача отчетности увеличивает шансы попасть в «чёрный список» Банка России.
Правило 6. Откажитесь от массовых зачислений наличных денежных средств
Операции с наличными деньгами часто вызывают повышенное внимание банков и регулятора. Старайтесь осуществлять большинство расчетов безналичным путём, особенно если речь идет о значительных суммах.
Правило 7. Будьте готовы представить доказательства своей добропорядочности
Храните важные деловые бумаги и электронную переписку с контрагентами. Иногда ЦБР или правоохранительные органы требуют подтверждения фактического существования вашей компании, её реального местоположения и активности.
Соблюдение этих простых, но важных принципов позволит любому индивидуальному предпринимателю или юридическому лицу эффективно защититься от рисков попадания в «чёрный список» Центрального банка РФ.
