Федеральный закон № 115-ФЗ направлен на противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма. Банки и ЦБ РФ вправе заморозить счет, если обнаружат подозрительные операции:
В такой ситуации важно оперативно подать заявление в ЦБ для оспаривания блокировки. Рассказываем, как это сделать.
Основания для разблокировки счета
Блокировку можно снять, если:
Важно! Заявление в ЦБ нужно подать в течение 30 дней после уведомления о блокировке.
Как составить заявление в ЦБ: 6 ключевых пунктов
1. Шапка документа. Укажите полное название отделения ЦБ РФ, ваши ФИО, контакты и реквизиты счета.
2. Описание ситуации. Четко изложите:
3. Доводы для разблокировки
Подтвердите законность операций:
4. Требование
Попросите ЦБ провести проверку и обязать банк разблокировать счет.
5. Приложения
Перечислите документы: копия паспорта, выписки со счета, письмо из банка.
6. Дата и подпись
Документы для приложения к заявлению:
Куда подавать заявление?
1. Онлайн — через официальный сайт ЦБ РФ в разделе «Обращения граждан».
2. Почтой — заказным письмом с уведомлением по адресу: 107016, Москва, ул. Неглинная, 12.
3. Лично — в приемной ЦБ.
Срок рассмотрения: До 30 рабочих дней. Ответ придет по email или почте.
Что делать, если ЦБ отказал?
1. Обжаловать решение в суде (административный иск).
2. Подать жалобу в Роспотребнадзор, если банк нарушил процедуру.
3. Обратиться к финансовому омбудсмену.
Важно! Шансы на успех повышает привлечение адвоката по 115-ФЗ.
Частые ошибки при подаче заявления:
✘ Указаны неполные реквизиты счета.
✘ Нет доказательств легальности операций.
✘ Пропущен срок подачи заявления.
✘ Отсутствует ссылка на нормы закона.
Разблокировка счета по ФЗ-115 требует тщательной подготовки. Используйте наш образец заявления, соберите документы и следуйте инструкциям. Если сомневаетесь — обратитесь к профильному юристу, чтобы избежать потери времени и денег.
- Крупные переводы без объяснения цели.
- Транзакции с юрисдикциями «серого списка».
- Несоответствие деятельности клиента заявленным данным.
В такой ситуации важно оперативно подать заявление в ЦБ для оспаривания блокировки. Рассказываем, как это сделать.
Основания для разблокировки счета
Блокировку можно снять, если:
- Операция не нарушает 115-ФЗ (например, перевод между своими счетами).
- Клиент предоставил документы, подтверждающие легальность средств.
- Ошибка банка в трактовке закона.
Важно! Заявление в ЦБ нужно подать в течение 30 дней после уведомления о блокировке.
Как составить заявление в ЦБ: 6 ключевых пунктов
1. Шапка документа. Укажите полное название отделения ЦБ РФ, ваши ФИО, контакты и реквизиты счета.
2. Описание ситуации. Четко изложите:
- Когда и какой банк заблокировал счет.
- Причину блокировки (со ссылкой на уведомление).
3. Доводы для разблокировки
Подтвердите законность операций:
- Ссылки на договоры, налоговые декларации, выписки.
- Объяснение происхождения средств (например, продажа имущества).
4. Требование
Попросите ЦБ провести проверку и обязать банк разблокировать счет.
5. Приложения
Перечислите документы: копия паспорта, выписки со счета, письмо из банка.
6. Дата и подпись
Документы для приложения к заявлению:
- Копия паспорта или учредительные документы юрлица.
- Выписки по счету за период блокировки.
- Письмо из банка с указанием причины блокировки.
- Договоры, накладные, чеки, подтверждающие операции.
- Справка из налоговой (при необходимости).
Куда подавать заявление?
1. Онлайн — через официальный сайт ЦБ РФ в разделе «Обращения граждан».
2. Почтой — заказным письмом с уведомлением по адресу: 107016, Москва, ул. Неглинная, 12.
3. Лично — в приемной ЦБ.
Срок рассмотрения: До 30 рабочих дней. Ответ придет по email или почте.
Что делать, если ЦБ отказал?
1. Обжаловать решение в суде (административный иск).
2. Подать жалобу в Роспотребнадзор, если банк нарушил процедуру.
3. Обратиться к финансовому омбудсмену.
Важно! Шансы на успех повышает привлечение адвоката по 115-ФЗ.
Частые ошибки при подаче заявления:
✘ Указаны неполные реквизиты счета.
✘ Нет доказательств легальности операций.
✘ Пропущен срок подачи заявления.
✘ Отсутствует ссылка на нормы закона.
Разблокировка счета по ФЗ-115 требует тщательной подготовки. Используйте наш образец заявления, соберите документы и следуйте инструкциям. Если сомневаетесь — обратитесь к профильному юристу, чтобы избежать потери времени и денег.
