Недавно столкнулся с интересной историей одного клиента, чья деятельность оказалась почти парализованной из-за жестких санкций банков. Все имеющиеся счета оказались заблокированными по 115-ФЗ, новые кредитные учреждения отказались обслуживать компанию, а само предприятие оказалось буквально на грани банкротства.
Подобные истории случаются регулярно, поскольку многие допускают одну распространенную ошибку: обращаются за поддержкой тогда, когда ситуация близка к кризису. Напоминает ситуацию с медициной: своевременное вмешательство значительно повышает шансы на благоприятный исход.
Вот какая картина сложилась изначально:
Первоначально провели тщательное исследование обстоятельств, приведших к росту уровня риска и блокировке счетов. Итоги позволили сформулировать четкий алгоритм последующих шагов и выявить ключевые причины возникшей проблемы. Важно подчеркнуть, что бизнес моего клиента был абсолютно прозрачным и законным. Основная проблема заключалась в неправильной структуре управления и характере совершаемых операций, что привело к санкциям со стороны кредитных организаций.
Итак, поэтапно разработали следующие шаги:
Решили начать восстановление отношений с Альфа-банком, так как этот кредитор готов обсуждать вопросы с клиентами, имеющими повышенный уровень риска (со статусом «желтый»), и ведет продуктивное взаимодействие. Всего неделя понадобилась на интенсивную переписку с банком, и сотрудники внимательно изучили материалы, отменив санкции. Особо отмечаю добросовестность сотрудников Альфа-банка, продемонстрировавшую высокую степень вовлеченности и желание поддержать доброе имя своих клиентов.
Далее последовал Сбербанк, куда направили аналогичные пакеты документации, дополнительно подчеркнув снятие санкций в Альфе. Эти аргументы стали дополнительным плюсом, и Сбербанк быстро принял положительное решение. Однако на этом процесс восстановления доверия далеко не завершился.
Клиенту предстоит длительная работа по снижению уровня риска до безопасной зоны.
Эта история является наглядным примером важности своевременного реагирования на проблему. Клиент мог существенно облегчить себе жизнь, обратившись за консультацией уже на ранних этапах появления проблем с законом № 115-ФЗ — на уровне первого официального запроса от банка.
Запомните простое правило: своевременно принятые меры повышают шансы на эффективное разрешение конфликта.
И напротив, игнорируя первые тревожные звоночки, предприниматель рискует оказаться в безнадежной ситуации, когда любая поддержка станет чрезмерно дорогой и трудновыполнимой.
Такова реальность: запущенная болезнь требует длительного лечения и больших затрат.
Подобные истории случаются регулярно, поскольку многие допускают одну распространенную ошибку: обращаются за поддержкой тогда, когда ситуация близка к кризису. Напоминает ситуацию с медициной: своевременное вмешательство значительно повышает шансы на благоприятный исход.
Вот какая картина сложилась изначально:
- Заблокированные счета одновременно в четырех разных банках по основаниям Федерального закона № 115-ФЗ.
- Высокий уровень рисков, выявленный системой оценки клиентов (ЗСК).
- Отсутствие возможности открытия новых счетов.
- Складывающаяся практика расчетов создавала предпосылки для дальнейших негативных оценок со стороны банковской системы.
Первоначально провели тщательное исследование обстоятельств, приведших к росту уровня риска и блокировке счетов. Итоги позволили сформулировать четкий алгоритм последующих шагов и выявить ключевые причины возникшей проблемы. Важно подчеркнуть, что бизнес моего клиента был абсолютно прозрачным и законным. Основная проблема заключалась в неправильной структуре управления и характере совершаемых операций, что привело к санкциям со стороны кредитных организаций.
Итак, поэтапно разработали следующие шаги:
- Сначала устранили наиболее серьезные недостатки, способные негативно повлиять на дальнейшее ведение дел. Эта процедура заняла около двух недель.
- Затем перешли к процессу снятия наложенных ранее ограничений. Были подготовлены необходимые бумаги и подробное описание бизнеса.
Решили начать восстановление отношений с Альфа-банком, так как этот кредитор готов обсуждать вопросы с клиентами, имеющими повышенный уровень риска (со статусом «желтый»), и ведет продуктивное взаимодействие. Всего неделя понадобилась на интенсивную переписку с банком, и сотрудники внимательно изучили материалы, отменив санкции. Особо отмечаю добросовестность сотрудников Альфа-банка, продемонстрировавшую высокую степень вовлеченности и желание поддержать доброе имя своих клиентов.
Далее последовал Сбербанк, куда направили аналогичные пакеты документации, дополнительно подчеркнув снятие санкций в Альфе. Эти аргументы стали дополнительным плюсом, и Сбербанк быстро принял положительное решение. Однако на этом процесс восстановления доверия далеко не завершился.
Клиенту предстоит длительная работа по снижению уровня риска до безопасной зоны.
Эта история является наглядным примером важности своевременного реагирования на проблему. Клиент мог существенно облегчить себе жизнь, обратившись за консультацией уже на ранних этапах появления проблем с законом № 115-ФЗ — на уровне первого официального запроса от банка.
Запомните простое правило: своевременно принятые меры повышают шансы на эффективное разрешение конфликта.
И напротив, игнорируя первые тревожные звоночки, предприниматель рискует оказаться в безнадежной ситуации, когда любая поддержка станет чрезмерно дорогой и трудновыполнимой.
Такова реальность: запущенная болезнь требует длительного лечения и больших затрат.
