Банкам рекомендовано установить ограничения на зачисления средств клиентам-дропам

Банк России направил финансовым учреждениям письмо с рекомендациями по введению ограничений на входящие платежи для клиентов, чьи банковские операции демонстрируют признаки участия в схемах мошенничества («дропов»). Информация содержится в официальном документе Центрального Банка. Согласно письму регулятора, клиенты, подозреваемые в участии в нелегальных финансовых операциях, могут столкнуться с ограничениями количества и суммы входящего денежного потока. Ограничения будут распространяться на безналичные переводы денежных средств, полученные от третьих сторон, и пополнения банковских счетов наличными деньгами. Центральный Банк подчеркивает необходимость включения соответствующих условий в договор банковского обслуживания между клиентом и кредитной организацией. Важно отметить, что предложенные меры касаются исключительно тех пользователей, чье поведение вызывает подозрения у банка относительно законности совершаемых операций. Подобные изменения направлены на повышение безопасности банковской системы и снижение рисков отмывания денег и финансирования преступной деятельности. Вместе с тем эксперты указывают на потенциальные сложности реализации новых правил и возможные неудобства для честных клиентов банков.