Получили уведомление от банка о необходимости прекращения сотрудничества с некоторыми бизнес-партнерами ? Важно правильно отреагировать на такие советы, учитывая положения законодательства и собственные интересы.
Почему поступают такие уведомления?
Это связано с проверкой деятельности вашей фирмы согласно Федеральному закону № 115-ФЗ («антиотмывочный закон»). Иногда сотрудники финансовых учреждений предлагают избегать взаимодействия с определенными компаниями, утверждая, что работа с ними несет риски для вас.
Обязательно ли следовать подобным рекомендациям?
Нет, обязательность отсутствует. Статья 845 Гражданского кодекса прямо запрещает банкам вмешиваться в распоряжение средствами клиентов и устанавливать контроль над использованием ваших финансов. Таким образом, никто не принуждает вас соблюдать подобные рекомендации.
Стоит ли учитывать мнение банка?
Да, полезно обратить внимание на сигналы от финучреждения. Если банк сигнализирует о рискованности контрагента, значит вероятно существуют негативные сведения о нем. Игнорирование предупреждения может привести к блокировке расчетного счета или попаданию в черный список сомнительных компаний.
Что делать, если сотрудничество прекратить невозможно?
Тогда проведите собственную проверку партнера через информационные ресурсы по ФЗ-115 (реестр отказников, платформу ЗСК и т.д.). Если никаких нарушений выявлено не будет, велика вероятность, что проблема заключается именно в вашем банке. В данной ситуации разумнее производить оплату такому контрагенту через расчетный счет другого кредитного учреждения.
Следуя указанным инструкциям, вы сможете грамотно управлять риском в бизнесе и избежать нежелательных последствий от недоверия со стороны банковского сектора.
Почему поступают такие уведомления?
Это связано с проверкой деятельности вашей фирмы согласно Федеральному закону № 115-ФЗ («антиотмывочный закон»). Иногда сотрудники финансовых учреждений предлагают избегать взаимодействия с определенными компаниями, утверждая, что работа с ними несет риски для вас.
Обязательно ли следовать подобным рекомендациям?
Нет, обязательность отсутствует. Статья 845 Гражданского кодекса прямо запрещает банкам вмешиваться в распоряжение средствами клиентов и устанавливать контроль над использованием ваших финансов. Таким образом, никто не принуждает вас соблюдать подобные рекомендации.
Стоит ли учитывать мнение банка?
Да, полезно обратить внимание на сигналы от финучреждения. Если банк сигнализирует о рискованности контрагента, значит вероятно существуют негативные сведения о нем. Игнорирование предупреждения может привести к блокировке расчетного счета или попаданию в черный список сомнительных компаний.
Что делать, если сотрудничество прекратить невозможно?
Тогда проведите собственную проверку партнера через информационные ресурсы по ФЗ-115 (реестр отказников, платформу ЗСК и т.д.). Если никаких нарушений выявлено не будет, велика вероятность, что проблема заключается именно в вашем банке. В данной ситуации разумнее производить оплату такому контрагенту через расчетный счет другого кредитного учреждения.
Следуя указанным инструкциям, вы сможете грамотно управлять риском в бизнесе и избежать нежелательных последствий от недоверия со стороны банковского сектора.
