Банк России ведёт специальную базу данных, содержащую информацию о случаях переводов денежных средств без согласия клиента. Эти данные собираются от банков, других участников рынка платежей и МВД.
Как это влияет на клиентов?
По закону №161-ФЗ банки имеют право (или обязанность, если информация поступила от МВД) временно ограничить доступ к использованию карты и мобильного приложения для клиентов, чьи реквизиты внесены в данную базу данных.
Как снять блокировку по ФЗ-161:
https://shupikov.com/115-fz/chernii-spisok-cb-dlya-fizlic-161-fz
Какие бывают основания для внесения в базу?
Основные источники пополнения базы данных Банка России:
- Жалобы потерпевших, обращающихся в банки с сообщениями о мошенниках или незаконных сделках.
- Данные МВД, касающиеся расследований финансовых правонарушений.
Что делать, если доступ к карте ограничен?
Для восстановления доступа существует два метода:
Через обращение в Банк России
Можно подать заявление через официальную интернет-приёмную Банка России. Рассмотрение занимает около 15 рабочих дней. Решение будет содержать рекомендации по дальнейшим действиям.
Через обращение в банк
Заявление можно подать прямо на сайте банка или посетить любое отделение лично. Важно правильно оформить заявление, указав:
- ФИО, серию и номер паспорта, телефон, данные заблокированной карты/счета.
- Название банка, сообщившего о факте нахождения в базе данных.
- Информацию о своей финансовой активности: цели использования банковских продуктов, виды регулярных операций.
- Предполагаемую причину попадания в базу (описание обстоятельств события, вызвавшего проблему).
Среднее время решения вопроса составляет примерно 17 рабочих дней. Ваш запрос направляется в Банк России не позже следующего рабочего дня, и ожидается ответ в течение последующих 15 дней. После получения решения вы получите подробный ответ и рекомендации дальнейших шагов.
