Росфинмониторинг вводит возможность блокировки платежей физическим лицам и предпринимателям с целью предотвращения движения криминальных средств и вывода их в нелегальные сферы экономики — наличность или криптовалюты. Ранее процедуры временной остановки транзакций существовали, однако часто задерживались из-за бюрократии, давая мошенникам шанс перевести средства.
Какие условия вызывают блокировку платежа?
Приостановление операции возможно, если имеются доказательства приобретения средств или активов в результате уголовного деяния и последующего отмывания капитала. Это включает ситуации, инициированные иностранными финансовыми структурами через запросы в рамках международного сотрудничества.
Какая сумма подлежит замораживанию?
Ограничение накладывается исключительно на сумму предполагаемых незаконно приобретенных средств или имущество, которое было получено в результате преступления.
Сколько длится период заморозки счета?
Срок ограничения зависит от инициатора: если процедуру начал российский Росфинмониторинг, платеж временно заблокирован максимум на 10 дней, а если иностранные структуры — на до 30 дней.
Ожидаются массовые блокировки счетов?
Сам Росфинмониторинг подчеркивает, что массовое применение такой меры исключено и будет использоваться лишь при наличии серьезных доказательств нарушения закона.
Кто конкретно принимает решения о блокировке?
Решение подписывается руководителем ведомства или его заместителем. В документе обязательно указывается обоснование применяемых мер и объем ограничиваемых средств/имущества.
Как проверить статус своей замороженной операции?
Клиент банка имеет право незамедлительно получать информацию о факте блокировки своего перевода. Банк обязан уведомлять клиентов сразу же, кроме того, клиент вправе направить запрос непосредственно в Росфинмониторинг, который обязан ответить в течение трех рабочих дней.
Что делать, если блокировка привела к убыткам?
Обращаться в судебные органы бессмысленно. Закон предусматривает, что подобные действия органов финансового мониторинга не ведут к возникновению обязательств перед пострадавшими лицами.
Какие условия вызывают блокировку платежа?
Приостановление операции возможно, если имеются доказательства приобретения средств или активов в результате уголовного деяния и последующего отмывания капитала. Это включает ситуации, инициированные иностранными финансовыми структурами через запросы в рамках международного сотрудничества.
Какая сумма подлежит замораживанию?
Ограничение накладывается исключительно на сумму предполагаемых незаконно приобретенных средств или имущество, которое было получено в результате преступления.
Сколько длится период заморозки счета?
Срок ограничения зависит от инициатора: если процедуру начал российский Росфинмониторинг, платеж временно заблокирован максимум на 10 дней, а если иностранные структуры — на до 30 дней.
Ожидаются массовые блокировки счетов?
Сам Росфинмониторинг подчеркивает, что массовое применение такой меры исключено и будет использоваться лишь при наличии серьезных доказательств нарушения закона.
Кто конкретно принимает решения о блокировке?
Решение подписывается руководителем ведомства или его заместителем. В документе обязательно указывается обоснование применяемых мер и объем ограничиваемых средств/имущества.
Как проверить статус своей замороженной операции?
Клиент банка имеет право незамедлительно получать информацию о факте блокировки своего перевода. Банк обязан уведомлять клиентов сразу же, кроме того, клиент вправе направить запрос непосредственно в Росфинмониторинг, который обязан ответить в течение трех рабочих дней.
Что делать, если блокировка привела к убыткам?
Обращаться в судебные органы бессмысленно. Закон предусматривает, что подобные действия органов финансового мониторинга не ведут к возникновению обязательств перед пострадавшими лицами.
