Желтая зона в платформе ЗСК означает промежуточный уровень риска, связанный с вероятностью участия клиента в сомнительных операциях.
Она подразделяется на три вида:
Последний вариант особенно неблагоприятен, так как приближает клиента к красному уровню риска, грозящему серьезными последствиями вплоть до полной блокировки счетов.
В каких банках можно работать клиентам с желтым уровнем риска?
Наиболее лояльными к желтым клиентам остаются два крупнейших российских банка: - Сбербанк: относится терпимо даже к клиентам с высоким (красным) уровнем риска. - Альфа-банк: действует в строгом соответствии с внутренними нормативами, позволяя продолжать обслуживание. Осторожней стоит относиться к другим финансовым организациям, проявляющим повышенную бдительность к средним уровням риска. Особенно выделяются следующие банки: - ВТБ: отличается жесткой позицией и высокими требованиями к клиентам. - Модульбанк, Локо-банк, Точка-банк: активно ужесточают политику безопасности и чаще отказываются от обслуживания средних уровней риска.
Важная информация о системе ЗСК
Система ЗСК функционирует автоматически, основываясь на множестве показателей и критериев, влияющих на определение уровня риска. Уровень риска устанавливается автоматически, исходя из зафиксированной активности клиента.
Как снизить уровень риска?
Единственный надежный способ уменьшить уровень риска — выявить и нейтрализовать конкретные факторы и критерии, провоцирующие рост риска. Для этого необходимо провести комплексный внутренний аудит предприятия по требованиям Закона № 115-ФЗ, включающий:
Процедура аудита занимает от 10 до 14 дней. Полученные выводы позволят выстроить правильную стратегию снижения риска.
Действия, направленные на улучшение ситуации:
После реализации указанных рекомендаций ожидается постепенное снижение уровня риска ЗСК. Полное удаление типологий и значительное уменьшение риска произойдет в течение нескольких месяцев.
Главное — избегать обострения ситуации и стремиться к устойчивому положению в системе ЗСК. Даже если ваша компания находится в «зеленой» зоне, необходимо осознавать существующие риски и заранее устранять уязвимости. Грамотное управление рисками помогает сохранить стабильное положение и обезопасить организацию от возможных неблагоприятных изменений в будущем.
Она подразделяется на три вида:
- Без типологии,
- С одной типологией,
- Наиболее опасная категория — с несколькими типологиями и случаями отказа в совершении операций.
Последний вариант особенно неблагоприятен, так как приближает клиента к красному уровню риска, грозящему серьезными последствиями вплоть до полной блокировки счетов.
В каких банках можно работать клиентам с желтым уровнем риска?
Наиболее лояльными к желтым клиентам остаются два крупнейших российских банка: - Сбербанк: относится терпимо даже к клиентам с высоким (красным) уровнем риска. - Альфа-банк: действует в строгом соответствии с внутренними нормативами, позволяя продолжать обслуживание. Осторожней стоит относиться к другим финансовым организациям, проявляющим повышенную бдительность к средним уровням риска. Особенно выделяются следующие банки: - ВТБ: отличается жесткой позицией и высокими требованиями к клиентам. - Модульбанк, Локо-банк, Точка-банк: активно ужесточают политику безопасности и чаще отказываются от обслуживания средних уровней риска.
Важная информация о системе ЗСК
Система ЗСК функционирует автоматически, основываясь на множестве показателей и критериев, влияющих на определение уровня риска. Уровень риска устанавливается автоматически, исходя из зафиксированной активности клиента.
Как снизить уровень риска?
Единственный надежный способ уменьшить уровень риска — выявить и нейтрализовать конкретные факторы и критерии, провоцирующие рост риска. Для этого необходимо провести комплексный внутренний аудит предприятия по требованиям Закона № 115-ФЗ, включающий:
- Анализ текущего финансового состояния и детальную проверку бухгалтерской отчетности.
- Исследование всей операционной деятельности по открытым счетам, включая полный обзор всех контрагентов.
- Детальное описание бизнес-модели и процессов, подтверждающих правомерность проводимых операций.
- Выявление конкретных факторов риска и разработку плана мероприятий по их устранению.
Процедура аудита занимает от 10 до 14 дней. Полученные выводы позволят выстроить правильную стратегию снижения риска.
Действия, направленные на улучшение ситуации:
- Устранять любые отрицательные факторы и не допускать повторения ошибок.
- Обеспечивать наличие позитивных факторов и поддерживать здоровую финансовую дисциплину.
После реализации указанных рекомендаций ожидается постепенное снижение уровня риска ЗСК. Полное удаление типологий и значительное уменьшение риска произойдет в течение нескольких месяцев.
Главное — избегать обострения ситуации и стремиться к устойчивому положению в системе ЗСК. Даже если ваша компания находится в «зеленой» зоне, необходимо осознавать существующие риски и заранее устранять уязвимости. Грамотное управление рисками помогает сохранить стабильное положение и обезопасить организацию от возможных неблагоприятных изменений в будущем.
