Официальный перечень подозрительных операций, утвержденный Банком России был расширен до 12 основных критериев с 1 января 2026 года. Эти правила направлены на борьбу с мошенничеством и относятся в первую очередь к операциям физических лиц.
📋 Новые критерии подозрительных операций с 2026 года
В таблице ниже представлены обновленные критерии, которые банки обязаны проверять.
🛡️ Что делать, чтобы минимизировать риски блокировки
- Работайте с проверенными контрагентами: Используйте сервисы ЗСК для проверки перед первым переводом.
- Планируйте операции: При крупных переводах, особенно через СБП, после получения крупной суммы отложите следующий платеж третьему лицу как минимум на 24 часа.
- Предупреждайте банк: Перед крупными нестандартными тратами (покупка машины, отпуск) можно заранее уведомить банк через горячую линию.
- Будьте осторожны при смене номера телефона: После восстановления SIM-карты или смены номера избегайте крупных переводов в ближайшие 2 дня.
- Защищайте свои устройства: Используйте антивирусы, не устанавливайте сомнительный софт и остерегайтесь звонков «из банка» с просьбой об удаленных операциях.
Адвокат Евгений Шупиков, специализирующийся на разрешении сложных ситуаций с блокировкой счетов, отмечает, что новые правила значительно ужесточили автоматический контроль. Если ваши операции попали под блокировку, крайне важно с первого раза корректно и полно предоставить банку запрошенные пояснения и документы. Профессиональная юридическая помощь на этом этапе помогает избежать ошибок, которые могут привести к затягиванию проверки или полному отказу в разблокировке.
Если вы хотите глубже изучить тему, я могу рассказать о поправках в 115-ФЗ, которые вступили в силу в 2025 году и ужесточили контроль за бизнесом.
