Банковская система Российской Федерации строго следит за соблюдением Федерального закона №115-ФЗ, направленного на борьбу с легализацией доходов, добытых незаконно, и финансированием террористической деятельности. Одним из инструментов защиты выступает механизм блокировки счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, если возникнут сомнения относительно благонадежности проводимых финансовых операций.
Однако многие владельцы бизнеса сталкиваются с ситуациями необоснованной блокировки счетов. В таком случае вернуть себе доступ к своим средствам становится непросто. Именно поэтому крайне полезно изучить судебную практику, образец жалобы и порядок обращения в Межведомственную комиссию (МВК).
Однако многие владельцы бизнеса сталкиваются с ситуациями необоснованной блокировки счетов. В таком случае вернуть себе доступ к своим средствам становится непросто. Именно поэтому крайне полезно изучить судебную практику, образец жалобы и порядок обращения в Межведомственную комиссию (МВК).
Судебная практика
Разбирательства по делам, связанным с нарушением норм 115-ФЗ, зачастую заканчиваются положительно для заявителей. Согласно судебной практике последних лет, суды признают правомочность претензий владельца счета при условии предоставления исчерпывающих доказательств отсутствия признаков противоправных деяний. Например, истец должен продемонстрировать экономические основания осуществленных операций, обосновав их документально (контракты, соглашения, первичные учетные документы). Однако суды обращают особое внимание на соблюдение процедурных требований подачи иска, в частности сроков исковой давности и правильность выбора подсудности дела.
Образцы жалоб
Если вы столкнулись с проблемой блокировки своего банковского счета, первый шаг — составление грамотной жалобы. Она составляется письменно и направляется непосредственно в соответствующий орган власти либо банк. Обращаем ваше внимание на примерный шаблон оформления документа:
Заявление о восстановлении прав пользования счетом
Ф.И.О./Название организации
Адрес местонахождения/связи
Контактные данные заявителя
Телефон/электронная почта
Настоящим прошу восстановить права владения моим счётом N ______________, открытым в _______________________ (название банка), заблокированным на основании ФЗ №115-ФЗ.
Прошу принять решение незамедлительно, поскольку блокировка негативно сказывается на моей хозяйственной деятельности и влечет убытки. Приложены подтверждающие документы: договор поставки, акт выполненных работ, квитанции об оплате налога и страховых взносов.
Должностное лицо __________________________
Подпись __________________________
Жалоба подается в двух экземплярах: один остается у вас, другой отправляется адресату. Срок рассмотрения заявлений составляет около 30 календарных дней.
Контакты Межведомственной Комиссии (МВК)
Помимо направления претензии в сам банк, возможна подача ходатайства в Межведомственную Комиссию, ответственную за рассмотрение обращений субъектов экономики, попавших в неблагоприятную ситуацию вследствие мероприятий против отмывания доходов и финансирования экстремизма.
Обращаясь в МВК, убедитесь, что приложены все требуемые документы, такие как паспорт гражданина РФ, учредительные документы предприятия, свидетельство о государственной регистрации и постановка на налоговый учет.
Таким образом, действуя последовательно и внимательно подготовив материалы для суда или межведомственного органа, вы сможете защитить свои интересы и обеспечить успешную разблокировку ваших активов.
Обращаясь в МВК, убедитесь, что приложены все требуемые документы, такие как паспорт гражданина РФ, учредительные документы предприятия, свидетельство о государственной регистрации и постановка на налоговый учет.
Таким образом, действуя последовательно и внимательно подготовив материалы для суда или межведомственного органа, вы сможете защитить свои интересы и обеспечить успешную разблокировку ваших активов.
